Как наказать мошенника из интернета, который взял предоплату и пропал?

Три схемы мошенничества, которые будут популярны в 2018 году — Право на vc.ru

Как наказать мошенника из интернета, который взял предоплату и пропал?

По долгу службы мне часто приходится общаться с клиентами, которые попались на очередную мошенническую схему. Среди них как предприниматели, так и частные лица. Далеко не каждый способен вовремя распознать финансовую ловушку, расставленную преступниками.

Дать в долг по расписке

Первый по популярности вид мошенничества — расписка под проценты. Мошенники берут у людей деньги под некий заём, чаще всего на развитие бизнеса. Видел расписки и под пять процентов, и под десять, и даже 20 в месяц.

Расписки ничуть не хуже денег?

Легенда обычно такая: у человека есть успешный проект, но не хватает оборотных средств, которые помогут вывести дело на новый уровень. И люди отдают не только свои деньги.

Они ещё и сами занимают, веря этому бизнесмену. История часто даже не про инвестиционные риски, а про банальное перекредитование по другим займам.

Знаю много примеров, когда люди обеспечивают себе роскошную жизнь, живя в долг.

Пример

Был у меня один знакомый, который жил, ни в чем себе не отказывая. Попал в тусовку успешных предпринимателей, себя преподносил как одного из основных поставщиков техники Apple в России. Якобы у него есть официальный контракт оптового поставщика, и возит он товары чуть ли не самолетами и кораблями. При этом ему постоянно не хватало денег в оборотку, представляете?

У этого товарища был чёткий план, как убедить окружающих в том, что ему можно доверять. Согласно легенде у него была 30-процентная скидка от цены производителя и оборот в течение двух-трёх недель с учетом поставок. Естественно за определённое время набрался пул знакомых, состоящий из крупных бизнесменов со свободными деньгами, которые они хотят инвестировать.

Мужчина брал деньги у разных людей и выплачивал им по три-четыре процента, само «тело» долга при этом не возвращал. У кого-то брал десять миллионов рублей, у кого-то — $10 миллионов. Таких заёмщиков собралось около 30 человек. Жил мой знакомый в таком режиме три года. Набрал порядка $150 миллионов и в один прекрасный момент перестал платить даже проценты.

Что самое интересное: чтобы попасть в общество этих людей с большими деньгами, он когда-то баллотировался в мэры одного крупного города. И из другого города, где он по такой же схеме опрокинул большое количество людей, уже к тому моменту пришёл компромат.

А когда у него спрашивали про судебные тяжбы, он с иронией говорил, что это чёрный пиар в рамках предвыборной кампании. И у людей не возникало вопросов, ведь политика — дело грязное.

Однажды он заявил: «Ребята, у меня деньги за границей зависли, сейчас занимаюсь вопросом по их вытаскиванию». Придумал много красивых фраз и перестал платить, потому что просто перестали давать.

Это вопиющий пример того, как одни люди легко берут деньги в долг, а другие легко с ними расстаются. В азарте, возникающем от быстрого заработка, они забывают о том, что расписка — это не гарант возврата денег даже после обращения в суд.

Сама расписка и её написание — это гражданско-правовой долг, возникающий по решению суда. После этого начинается исполнительное производство, когда приставы описывают имущество и расчётные счета, если они есть. Но как правило у профессиональных мошенников нет ничего. И даже имея хоть сто решений суда, привлечь махинатора к уголовной ответственности будет крайне тяжело.

Ни в коем случае нельзя давать деньги под расписку без залога имущества, либо без конкретного понимания с вашей стороны, каким образом вы эти деньги будете забирать.

Если вы вместе с юристом составите договор займа и пропишете в нём залог имущества, которое хотя бы на 30% выше по рыночной стоимости, чем та сумма денег, которую вы предоставляете в качестве займа, то появится шанс вернуть эти деньги путём продажи имущества.

Лучший вариант — залог недвижимости, где никто не прописан, особенно несовершеннолетние дети. И желательно, чтобы жильё было получено не путем приватизации. С автомобилями сложнее: желательно получить адвокатский запрос в МРЭО на предоставление информации, был ли автомобиль в залоге и не заложен ли он сейчас.

И еще один очень важный момент. Категорически не рекомендуется выдавать займ наличными в валюте. Даже если текст расписки будет составлен юридически правильно, вернуть переданные денежные средства будет невозможно, поскольку по закону все операции с валютными средствами должны происходить только через банковский счёт.

Недобросовестный должник может пригрозить вам штрафными санкциями. Придётся отказаться от своих требований по возврату денег, чтобы избавиться от преследования. Иначе вы рискуете не только не вернуть свои деньги, но и нарваться на крупный штраф.

Даже если вы передаёте денежные средства в иностранной валюте, в расписке сумма должна быть пересчитана в рубли по курсу ЦБ РФ. И перечислять средства можно только банковским переводом со счёта на счёт.

Уплывший безнал

К сожалению, многие предприниматели проверяют контрагентов поверхностно. Оценивают сайт, изучают ценовую политику, пытаются найти какие-то отзывы и, получив ответы на свои немногочисленные запросы, делают предоплату, к примеру, поставки оборудования.

Как правило, компании, которые идут на то, чтобы присвоить безналичные средства и взамен ничего не предоставить, хорошо подготовлены: у них красивые и информативные сайты, а договоры поставки сформулированы идеально. Скорее всего, они и скан подписанного договора вам пришлют, чтобы заверить свой «заслуживающий доверия» статус.

Классическая схема: презентация — деньги — где товар?

Существует множество логистических и транспортных компаний, которые обещают привезти товар из Китая, Европы или откуда-то ещё.

Они выстраивают логистику по договору, согласно которому, если внимательно вчитаться, не гарантируют, что товар дойдёт в целости и сохранности, не будет отобран таможней и будет соответствовать заявленному качеству.

Ежедневно подается огромное количество исков, связанных с деятельностью китайских сервисов вроде Alibaba.

Где вас могут обмануть при такой схеме?

  1. Ваш производитель может произвести товар на более дешевом заводе. Либо просто присвоить вашу партию, а привезти товар худшего качества. В Китае любую продукцию можно изготовить в десятки раз дешевле, чем в прайсе, просто гораздо худшего качества.

    Поэтому желательно работать с китайцами без предоплаты, договариваться через банковский аккредитив или иначе, но чтобы деньги вы отправили только по факту получения товара и проверки его качества. Это тяжело сделать, но возможно.

  2. Транспортно-логистические услуги. Вам могут элементарно не довезти товар.

    Например, его часть может быть остановлена на таможне. При этом логистические компании зачастую аффилированы с таможенниками, и последние просто изымают часть товара, прячут её себе в карман, а потом продают на черном рынке.

    Теоретически это можно отследить через общение с таможней, но, как правило, таможня находится в далеком регионе, и туда почти никто не ездит, и эти потери просто списываются на издержки. Так что в договоре обязательно нужно прописать, кто несёт ответственность в случае потери товара.

    В подавляющем большинстве случаев транспортно-логистическая компания никакой ответственности не несёт, хотя на практике именно это вам и нужно.

  3. В случае подмены товара вам стоит провести экспертизу, а потом затеять судебную тяжбу с китайским производителем.

    Если речь идёт о сотнях миллионов долларов, и у вас есть деньги на отряд адвокатов, то вероятность такого суда довольно реальна. Но если предмет раздора — фура с чехлами для смартфонов на сумму в $50 тысяч, то шансы минимальны. Потратитесь на судебные издержки и перелёты, не получив при этом результата.

  4. Допустим, фуру ограбили.

    И вы снова ничего не получаете, кроме участия в уголовном деле. От таких неприятностей можно застраховаться, чтобы в подобных случаях попытаться вернуть деньги по страховке. Но страховые компании у нас тоже не спешат выплачивать деньги. Здесь рекомендация одна: читать договоры и продумывать наперед все возможные схемы, при которых вас могут обмануть.

Берегите себя и свои достижения!

Материал опубликован пользователем.
Нажмите кнопку «Написать», чтобы поделиться мнением или рассказать о своём проекте.

Написать

Источник: https://vc.ru/legal/29479-tri-shemy-moshennichestva-kotorye-budut-populyarny-v-2018-godu

Мошенничество при покупках и продажах в интернете в 2020 году

Как наказать мошенника из интернета, который взял предоплату и пропал?

При традиционном способе покупки мы редко задаемся вопросом, где именно купить одежду, технику, книги: конечно на рынке или в любом специализированном магазине. Простота принятия решения о месте покупки объясняется тем, что покупатель в любом случае может увидеть, пощупать товар и только потом его купить там, где цена будет приемлемой и качество не ниже ожидаемого.

Однако в Интернет весь наш реальный опыт выбора товаров не приносит никакой пользы – мы лишены возможности трогать, проверять работоспособность и отсутствие изъянов в объекте покупки. Здесь на первое место выходит шестое чувство – интуиция, – оставляя первые 5 чувств не у дел.

Кроме интуиции, нам помогут логика, психология, знание своих прав и здравый смысл. Ведь Сеть просто ломится от форумов, аукционов и досок объявлений, на которых можно что-то нужное недорого купить или же продать неиспользуемые вещи за вполне приемлемую цену.

Главным мотивом покупок бывших в употреблении товаров является его цена, которая на 20-50% ниже новых аналогов. При онлайн-покупках новых товаров нас привлекает экономия времени в процессе выбора, легкость самой покупки и получения заказа, если выбрана курьерская доставка на дом.

Главный мотив продаж – это простота выставления товара и минимум затрат времени на сам процесс продажи, т.к. все действия, кроме отправки, можно выполнить не отходя от компьютера. Кроме того, для некоторых людей онлайн-продажи являются способом дополнительного заработка или вообще основным источником доходов, если речь идет о малом бизнесе.

Хотя я и упомянул бизнес, связанный с продажей товаров через Интернет, в дальнейшем все рассуждения будут касаться частных сделок. Предприниматель в отличие от обывателя просто обязан просчитать все возможные риски и заложить их в торговую наценку.

Нам же остается в любой ситуации сохранять спокойствие и придерживаться простых мер предосторожности. Кому суждено быть повешенным, не утонет, а потому можно спокойно бросаться в водную стихию. Так и нам, при покупках нужно без эмоций подробно обсудить с продавцом детали сделки:

  • состояние товара,
  • оптимальный способ доставки,
  • оплату.

Состояние товара можно увидеть на предоставленных продавцом фотографиях, однако никто не сможет гарантировать вам их достоверность и полноту.

Личная встреча – это лучший способ завершения сделки, о которой вы договорились онлайн. Соглашайтесь на предоплату только тогда, когда вы полностью уверены в надежности продавца. В крайнем случае, предлагайте воспользоваться услугой “наложенный платеж”. Не уверены – не покупайте, как бы привлекательно не выглядело предложение и как бы сильно не хотелось эту вещь купить здесь и сейчас.

В качестве проверки можно поискать отзывы о ненадежных продавцах и покупателях в Сети. Например, http://klumba.ua/club/post-3583/ и другие подобные темы позволят понять схемы мошенничества, а возможно даже увидеть знакомое имя и вовремя отменить сделку.

Только после выяснения всех деталей, можно делать предоплату за выбранный товар. Стоит заранее попрощаться с энной суммой, которую вы решили отдать расположенному удаленно продавцу. Это сильно облегчит эмоциональное состояние до момента получения заказа или точного понимания его срыва.

Приведу очевидные для меня признаки, один или совокупность которых, дает понять, что перед вами недобросовестный контрагент.

1. Признаки мошенничества при продаже товара

  • Отсутствует телефон и адрес продавца, а контакт предлагается поддерживать только по электронным средствам связи: личная переписка, email, мгновенные сообщения.
  • Имя продавца явно вымышленное или отсутствует.
  • Объявление составлено небрежно, присутствуют множественные грамматические ошибки (не опечатки), транслитерация, отсутствуют фотографии товара или же они не реальны.
  • Цена товара слишком низкая по сравнению с аналогичными предложениями других продавцов. Частным случаем может быть ситуация со смартфонами, одеждой, обувью, косметикой, в которой вам товар все-таки пришлют, но он окажется дешевой китайской копией выбранной брендовой модели.
  • Продавец готов выслать наложенным платежом, но требует небольшую предоплату в качестве страховки для компенсации своих затрат на пересылку и гарантии того, что вы заберете товар при его доставке в ваш город. Обычно называют сумму 50-200 грн при продаже дорогостоящих товаров: телефоны, ноутбуки, планшеты, детские коляски и т.д.
  • Продавец предлагает вам копии своих документов (паспорт, водительские права, читательский, студенческий, ИНН) в качестве подтверждения его личности. На самом деле, такие копии, скорее всего, подделаны в графическом редакторе и ничего не гарантируют.
  • Оплата за товар принимается только на счет в анонимной электронной системе платежей (LiqPay, Webmoney, Яндекс.Деньги и другие).
  • Оплата принимается на карту, выданную на фамилию, не совпадающую с ФИО продавца.

2. Признаки мошенничества при покупке товара

  • Покупатель не интересуется состоянием товара, а сразу спрашивает карту Приватбанка, на которую можно перевести деньги. Далее обычно следует попытка снять деньги с помощью услуги данного банка “Экстренные деньги”. Детали, которые можно и которые нельзя сообщать покупателю, смотрите в следующем пункте.
  • При переводе денег на вашу карту у вас спрашивают информацию, отличную от номера карты и ФИО. Запомните, для перевода денег на карту в вашу пользу в большинстве банков Украины достаточно знать только ФИО и номер карты. Ни срок действия, ни CVV2-код, ни одноразовые пароли, которые неожиданно приходят вам на телефон, никому сообщать нельзя. Это прямой путь к потере средств на карте.
  • Покупатель предлагает не купить, а поменяться на его товар, используя услугу обмена, которую, например, предоставляет Новая почта.
  • Покупатель после получения заведомо рабочего товара хочет его вернуть, пользуясь вашей порядочностью. Конечно, случаи поломки при пересылке бывают, но ответственность в таком случае несет курьерская служба доставки, если вы должным образом упаковали товар и попросили указать специальный знак-наклейку “хрупкое”.

Усвоив правила из предыдущего раздела, вы с высокой степенью вероятности не попадете в неприятную ситуацию.

Если же звезды сегодня не на вашей стороне, то в первую очередь спокойно анализируем ситуацию и связываемся по всем возможным средствам связи с продавцом или покупателем, которые повели себя не так, как вы ожидали. Стараемся урегулировать конфликт, выяснив причины и перспективы данной ситуации.

Продавец “пропал” и не отвечает на звонки в течение 2-3 дней – это повод написать заявление в милицию по факту мошенничества, статья 190 Уголовного кодекса Украины.

Следует иметь ввиду, что поданное и принятое у вас милицией заявление, является важным условием для возмещения стоимости покупки на аукционе Аукро согласно программе защиты покупателей.

Если же сумма неудачной сделки невелика, факт обмана нельзя доказать или вы просто не хотите терять свое время, занимаясь неприятным делом, то очевидным решением будет понять и простить. А себе в актив записать полученный негативный опыт для предупреждения подобных ситуаций в будущем.

Приведу несколько зарисовок из жизни.

1. Псевдопокупатель

Звонок вечером в воскресенье. Молодой мужской голос интересуется женской шубой, которую я выставил на продажу на Slando.ua по просьбе родителей. Сразу после приветствия идет вопрос о наличии у меня карты Приватбанка, на которую я хотел бы получить деньги, а потом выслать шубу почтой.

Это выглядит очень странно, т.к., во-первых, ассоциация “мужчина и шуба” обычно предполагает богатого мужчину и новую норковую шубу, а не б/у товар из интернета.

Во-вторых, это был не первый звонок по поводу шубы, и я уже привык отвечать на вопросы о ее длине, цвете, состоянии, где посмотреть и примерить, но никак не о заочной покупке.

Эти 2 детали сразу же включили сигнал тревоги где-то в левом полушарии, и я был готов играть в его игру 🙂

Покупатель, узнав номер моей карты, начал вешать лапшу о том, что сейчас на мой карточный счет будет сделан перевод с депозитного счета некоторой фирмы.

Поэтому мне нужно будет сказать сотруднику банка, который мне через время позвонит для моей идентификации, код из SMS-сообщения, которое придет на мой мобильный номер. Я согласился с этим бредом, т.к. было интересно раскрутить всю схему.

При этом я интуитивно назвал не совсем правильный номер карты для дополнительной проверки и страховки. Играем дальше.

А ребят оказалось двое. И действительно, через минуту мне позвонил другой молодой человек, представился сотрудником Приватбанка. Попросил назвать код из SMS. Этот “сотрудник” не учел и не мог проверить, что номер карты не совпадает с моим именем, соответственно, я не получил код, и таким образом он выдал себя.

Запомните, в текущей практике сотрудник банка никогда не звонит клиенту сам для проведения его идентификации. Сама процедура идентификации проводится только при личном звонке клиента в Call-центр банка. При этом у клиента спрашивают ФИО, кодовое слово, дату и место рождения и другую личную информацию, которую он указал в анкете при подписании договора на обслуживание в данном банке.

2. Недобросовестный покупатель

Однажды я продал на аукционе Аукро вполне исправную материнскую плату из своего старого компьютера. Покупатель, попользовавшись ею 10 дней, решил вернуть по какой-то причине. При этом положительный отзыв по сделке уже был им оставлен.

В лотах у данного пользователя я увидел большое количество подобных товаров, а также одинаковую с моей бывшей платой модель, в описании которой было указано, что она нерабочая. Из этого я сделал вывод, что покупатель хочет мне обратно вернуть не мой товар, а аналогичный с неисправностями. Конечно же, этот факт недоказуем.

Поэтому я отказал ему в возврате по причине того, что прошло уже достаточно дней, в течение которых можно было все протестировать, а также был оставлен отзыв, что свидетельствует об успешном завершении сделки.

Кстати, по правилам Аукро товар, бывший в употреблении, не может быть возвращен или заменен по гарантии, если продавец явно об этом не написал в описании лота (см. п. 7.

12 пользовательского соглашения).

  В то же время, отсутствие гарантии не дает продавцу право обманывать покупателя и продавать товар с заведомо более низкими потребительским качествами, чем заявлено в его описании (см. Правила).

Поэтому всегда внимательно читайте описание лотов перед их выкупом и старайтесь решать все вопросы с продавцами полюбовно!

3. Липовый товар

Люди падки на халяву, чем мошенники, к сожалению, успешно пользуются. Приведу свой диалог с одним из таких “продавцов”, который у нас состоялся 21 августа 2012 года в личной переписке на сайте Emarket.ua (сейчас поглощен группой Allegro и слит со Slando.ua). Орфография полностью сохранена. Рядом будут мои комментарии по признакам, которые указывают на мошенничество.

Часть диалога

Источник: https://www.prostobank.ua/finansovyy_gid/byudzhet/stati/moshennichestvo_pri_pokupkah_i_prodazhah_v_seti_internet_blog

Мошенничество с предоплатой за товар на мобильный номер

Как наказать мошенника из интернета, который взял предоплату и пропал?

Решили купить что-то в Интернет, а банковская карта продавца «не работает»… В ответ продавец начинает убеждать сделать предоплату на его мобильный номер? Стоп. Не делайте предоплату. Это, на самом деле, очень популярная схема мошенничества.

В Ассоциацию ЕМА регулярно обращаются пострадавшие, которые потеряли сотни и тысячи гривен, отправив их на мобильные мошенников. Злоумышленники выдают себя за продавцов товаров на онлайн-платформах частных объявлений.

Не требуют оплату всей стоимости вперед, а «только» предоплату. Иногда – в символических 200-300 гривен. Мошенник дает номер несуществующей банковской карты, а затем старается уговорить жертву перевести деньги на его мобильный счет.

По факту деньги уходят преступникам, а покупатель так и не получает товар.

Этап 1. Создание ловушки для жертвы кибермошенничества

Мошенник размещает объявление о продаже в Интернет. Товаром может быть что угодно: от детских ботинок до телевизора. Обычно такие объявления привлекательнее остальных – цена ниже, характеристики продаваемого товара лучше.

Жертва находит объявление о вещи, которую хочет купить, и связывается с продавцом. Обсуждение обычно проводится в телефонном режиме.

Продавец ведет себя как «свой парень», то есть всячески убеждает жертву, что ему можно доверять: разговаривает компанейским, доверительным тоном, может рассказать «жизненную» историю о том, почему, например, продает этот телевизор, «который так любит его маленькая дочка»…

Когда жертва уже расчувствовалась, доверяет продавцу и готова купить товар, ей предлагают сделать предоплату.

Этап 2. Предоставление ложных данных банковской карты

Многие покупатели уже в курсе, что предоплата – дело опасное, ведь деньги добровольно переводятся на чужой счет и нет никаких гарантий, что товар будет выслан.

Несмотря на то, что некоторые платформы объявлений предлагают простые и удобные системы безопасной оплаты (например, система «Безопасная сделка» у «OLX»), многие участники купли-продажи предпочитают действовать по старинке: платить небольшую сумму вперед.

На это и рассчитывает мошенник: он убеждает жертву перевести на его карту часть суммы (от 10 до 50 процентов). Дает номер карты, но жертва не может осуществить перевод, так как системы переводов выдают ошибку. Обычно такое бывает, если в номере карты есть ошибка. Жертва, конечно же, перезванивает лже-продавцу, а у того уже готова «легенда».

Как рассказали обратившиеся в Ассоциацию ЕМА пострадавшие, мошенники находили самые разные объяснения, почему их карты «не работают». Один сказал, что это просто сбой системы банка.

Другой сослался на то, что карта «новая» и, видимо, еще «не запущена в работу» банком (это – самое частое объяснение).

Были те, кто предлагал «не разбираться» и сразу советовал сделать предоплату на мобильный номер.

Цель обманного хода с несуществующей картой – убедить жертву, что она имеет дело с настоящим продавцом настоящего товара, уговорить ее сделать все-таки перевод денег, но уже на мобильный номер.

На этом этапе мошенник обязательно попытается убедить сбросить всю стоимость товара на его мобильный. После того, как деньги будут получены, мошенник отключит сим-карту и связаться с ним будет невозможно. Концы в воду…

Некоторые мошенники предоставляют жертве «выбор»: предлагают бросить деньги на карту банка (не Приватбанка), но при этом предупреждают, что будет большая комиссия (несколько десятков гривен). Жертва не хочет переплачивать, потому соглашается перевести деньги на мобильный лже-продавца.

Зачем мошеннику такие «сложности», почему бы ему сразу не просить сбросить предоплату на мобильный телефон?

  • Во-первых, психологический момент. Многие пользователи охотнее переведут деньги на карту, чем на чей-то мобильный номер.
  • Во-вторых, перевод денег на мобильный позволяет избежать более сложной обманной схемы, когда надо открывать карту в банке, и есть риск попасть в черные списки банков (когда карта будет заблокирована и преступник не сможет снять украденные деньги). Перевод на мобильный более «безопасен» для преступника, но не для потенциальной жертвы!

По данным ЕМА, пострадавшие от этой схемы мошенничества теряют, как минимум, 200-250 гривен. Максимальная сумма достигает нескольких тысяч.

Как не стать жертвой мошенничества

Для начала проверьте объявление на подлинность. Некоторые пострадавшие уверяли, что поверили продавцу, потому что он зарегистрирован на сайте объявлений дольше года или двух.

На самом деле, это вовсе не показатель надежности продавца, который мог все это время обманывать потенциальных покупателей.

Увы, многие жертвы упрекают себя в наивности и винят себя за произошедшее, не обращаясь в полицию.

Чтобы убедиться, что в объявлении продается реально существующий товар, нужно:

  • Проверить фото товара на оригинальность. В поисковой системе Google существует возможность поиска по картинкам. Например, на днях сотрудники ЕМА обнаружили продавца несуществующей электрогитары, который использовал фото инструмента, «сворованное» с британского музыкального форума. Будьте бдительны!
  • Попросите продавца связаться с вами по видео и показать товар (и свое лицо) – это не новый, но только сейчас набирающий популярность способ проверки. звонок можно сделать в Skype, Slack, , Viber. звонок можно и записать в память компьютера. Реальный продавец товара поймет ваше беспокойство и, скорее всего, согласится на звонок.

Обычно на этом этапе львиная доля мошенников «отсеивается». Поскольку они ничего на самом-то деле не продают, то любые настойчивые расспросы о товаре, требования «показать» его, либо уличения в использовании фальшивых фото – все это отпугнет мошенников.

Наконец, для того, чтобы не стать жертвой обмана, выбирайте безопасные способы оплаты.

  • Не платите деньги вперед, даже «маленькие». За товар можно рассчитаться при получении (система «Наложенный платеж»), можно прибегнуть к системе «Безопасная сделка».
  • Не переводите никому деньги на мобильный счет. Закрыть сим-карту очень легко. Вы бросили деньги, а уже через час карта может быть деактивирована владельцем.
  • Существование некой «новой, не запущенной в работу» карты уже само по себе должно насторожить. Банк «запускает» карты в работу мгновенно, нет никакого ограничения функционала с момента попадания карты в руки держателя. Так что любые попытки убедить, что карта «сейчас не работает» – ложь.

Если вы стали жертвой мошенничества – обратитесь в Киберполицию как можно скорее! На сайте Департамента киберполиции Украины можно оставить заявление круглосуточно. 

Источник: https://www.ema.com.ua/news/prodavec-tovara-prosit-predoplatu-na-mobilnyj-jeto-moshennik/

Происшествия – новости в Магнитогорске сегодня на go174.ru

Как наказать мошенника из интернета, который взял предоплату и пропал?

Происшествия

Доверчивость стоила горожанину огромной суммы. 55-летний житель Магнитогорска работу нашел в Интернете: торговать на бирже. Для работы ему было предложено установить на компьютер программу для удаленного доступа.

Этот же ресурс требовал ввести конфиденциальную информацию, что пользователь и сделал. Одновременно с этим он дал доступ мошенникам к своим счетам.

Злоумышленники несколько раз переводили деньги со счета «биржевого маклера» под видом покупки валют…

Происшествия

Полицейские предупреждают о необходимости быть начеку в общественных местах, особенно в питейных заведениях. 29-летняя жительница Магнитогорска проводила вечер в приятной обстановке, девушка отдыхала в развлекательном заведении.

Атмосфера располагала к расслаблению, это и стало роковой ошибкой. Женщина оставила без присмотра дорогой телефон, стоимость которого составила 50 тысяч рублей. Когда она собралась позвонить, оказалось, что аппарат пропал, и воришк…

Пёс из города металлургов скоро станет местной достопримечательностью, — считают в местной группе охранных предприятий. Сотрудники «Право роста» второй раз приезжают на сигнал в алкомаркет на улицу Бахметьева с прогрызанной дверью.

Если бы злоумышленника не застали с поличным, то многие бы подумали на человека. Но не жертва новогоднего похмелья отметился на месте преступления. Двери популярного алкомармета грызет один и тот же пёс.  Собака не жалеет клыков…

Происшествия

Воришкам грозит наказание до пяти лет лишения свободы.

В полицию отдела «Левобережный» обратился собственник промышленной территории, который рассказал, что у него пропали металлоконструкции, ущерб для предприятия оценили в 120 тысяч рублей.

Сотрудники уголовного розыска установили причастность к воровству двух мужчин. Парни в возрасте 31 год и 22 года с помощью манипулятора вывезли с предприятия металл. Похищенное мужчины сбыли, а деньги потратили. «В от…

Происшествия

За три дня с 10 по 12 января на улицах Магнитогорска зарегистрировали 41 дорожную аварию. В трех происшествиях пострадали люди. 10 января в 16.

30 в районе дома №3 по улице Грязнова водитель автомобиля «Мерседес» создал помеху в движении трамвая, из-за чего вагону пришлось резко тормозить. В тот же момент в салоне упал пассажир, дедушка 80 лет получил травмы.

Водитель легкового автомобиля с места аварии скрылся, но позже был разыскан, на него составили адм…

Происшествия

33-летний житель Магнитогорска решил приобрести через интернет игровую приставку Sony PlayStation 4. Цена продавца на Авито более чем устроила южноуральца. 15 тысяч за игрушку мечты мужчина готов был выложить сразу.

Тем более, что продавцом оказалась обаятельная девушка. Она в красках расписала преимущества покупки и попросила перевести всю сумму за покупку сразу.  Покупатель деньги перевел, но желанной приставки так и не увидел.

Пришлось жителю обращаться…

Происшествия

Поездка не задалась. Пассажиры передали таксисту купюру номиналом в две тысячи рублей. Ситуация произошла вчера, 11 января, днем.

Мужчина взял деньги в руки и сразу же заметил подвох: на оборотной стороне были нанесены три чайки вместо обязательных двух.

Таксист оказался не промах, вместо того, чтобы дать , как предполагали хитрые пассажиры, сдачу в 1900 рублей, он подвез молодых парней до отдела полиции «Левобережный». Водитель считает, даже, если не буде…

Происшествия

Автолюбители из Магнитогорска лишаются водительских удостоверений из-за привычки нарушать правила.

Сотрудники Госавтоинспекции в прошлом году на дорогах Магнитогорска во время патрулирования выявили 303 автолюбителя, они находились за рулем в состоянии опьянения.

Отягощено нарушение было еще и тем, что нарушения были совершены повторно. То есть ранее водители уже были остановлены в опьянении, были лишены возможности управлять ТС, но нарушили правила вновь…

Происшествия

Полицейские настоятельно рекомендуют – не давать посторонним конфиденциальную информацию о банковских счетах.

Сложно понять, чем руководствовалась 69-летняя пенсионерка, когда ей пришла идея приобрести в Интернете набор смайлов для общения в группах. Бесплатного комплекта женщине было недостаточно, она решила сделать покупку.

Самостоятельно оплатить смайлики она не смогла, тогда пришлось обратится к услугам специалистов. Они ей помогли приобрести искомый н…

Происшествия

Сотрудники уголовного розыска раскрыли кражу из гаражного бокса. 42-летний мужчина пришел в свой гараж и обнаружил, что у него похитили автомобильные покрышки. Ущерб потерпевший оценил в 48 тысяч рублей.

Сотрудники уголовного розыска отдела полиции «Ленинский» задержали подозреваемого. Им оказался 36-летний местный житель. Злоумышленник вскрыл гараж путем подбора ключей, после чего вынес комплект резины.

Украденное мужчина планировал продать, а деньги потр…

Происшествия

За различные нарушения ПДД привлечены 1111 водителей и пешеходов. Первое столкновение года с пострадавшими произошло 1 января в 20.40 у дома №129 по проспекту Ленина.

Скорее всего, причиной стала неопытность обоих участников дорожного движения.

Как сообщили в группе пропаганды безопасности дорожного движения, за рулем автомобиля ВАЗ-21120 был 20-летний водитель, он намеревался повернуть, но врезался во встречную машину аналогичной марки, за рулем которой н…

Происшествия

В позднее время 3 января в городе Павлово (Нижегородская область) на женщину напал грабитель. Двое друзей 17 и 18 лет проходили мимо и бросились за преступником. Злоумышленник нанес защитникам удары ножом.

Несовершеннолетнего молодого человека позже спасут врачи. 18-летний житель скончается от ударов на месте. Потом выяснится, что нападавший ранее отбывал срок за убийство. 58-летнего рецидивиста Владимира Телегина задержали.

Мужчине предъявлено обвинение в…

Происшествия

В Магнитогорске задержали вора, который проник в чужое жилье и вынес оттуда ценности. В дежурную часть отдела полиции «Левобережный» обратилась 41-летняя местная жительница.

Женщина рассказала, что отсутствовала дома, а когда пришла, обнаружила разбитое окно. Уже в доме она выяснила, что неизвестные похитили бытовую технику. Ущерб потерпевшая оценила в 17 тысяч рублей.

Сотрудники уголовного розыска провели оперативные мероприятия, в рамках которых задержал…

Побег срочника

Поиски уроженца Челябинской области Артура Хакимова завершены. Молодого человека нашли живым. В группе «Комитет-Совет солдатских матерей России» рассказали, что срочника встретили жители Ачинска.

До Ачинска парня вез водитель-дальнобойщик, который и передал Артура тем людям, которые были на стороне молодого человека. Южноуралец находится в полиции Ачинска.

Солдатские матери оказывают поддержку Хакимову,— сообщается в группе «Комитет-Совет солдатских матере…

Побег срочника

Тревожная новость пришла в Челябинскую область из Забайкальского края.

3 января сбежал из военной части № 54009 в селе Большая тура сбежал уроженец Юрюзани (Челябинская область) Артур Хакимов, — сообщает группа «Комитет- Совет солдатских матерей России».

Последний раз молодой человек выходил на связь с матерью 4 января. Артур отправил близкому человеку смс, после чего телефон оказался выключен. Администрация группы солдатских матерей просит отозваться всех…

Происшествия

Обошлось без жертв. В популярной группе «ВК» жительница Магнитогорска Оксана Кураева рассказала о ситуации, которая едва не стала трагической.

Ее смартфон, купленный в конце июня прошлого года, неожиданно нагрелся, а затем раздался мощный хлопок и от телефона отлетела задняя крышка. На фото видно, что, скорее всего, причиной стала батарея, именно она некорректно работала.

Женщина рассказала, что до того как телефон взорвался, она разговаривала по нему, чув…

Происшествия

Двое взрослых и ребенок 2004 года активно проводили время в спортивно-оздоровительном комплексе «Курташ» в Белорецком районе. В какой-то момент уральцы отклонились от лыжной трассы.

Через несколько часов прогулки семья поняла, что заблудилась. Уроженцы Магнитогорска самостоятельно дозвонились до спасателей. GPS-координаты места уральцы также передали.

Сотрудники Аварийно-спасательной службы Государственного комитета Республики Башкортостан выехали к месту…

Происшествия

Две сумки товаров и сдача – стали уловом мошенников.  В прямом смысле банкноты оказались «липовыми», ведь это даже не подделка, а сувенирные деньги, которые реализуются в свободной продаже.

В отдел полиции «Правобережный» обратился предприниматель, он пояснил, что накануне новогодних праздников кассир в магазине вместо шести тысяч рублей, взяла от покупателя три купюры достоинством «две тысячи дублей» каждая.

В УМВД по Магнитогорску, еще раз обращают внима…

Происшествия

Високосный год для жителей Магнитогорска начинается трагически. Столкновение двух автомобилей: «Хендай» и ВАЗ-2107 произошло в Агаповском районе на автодороге Южноуральск – Магнитогорск 2 января.

Сообщение в Центр управления в кризисных ситуациях ГУ МЧС по Челябинской области от диспетчера второго отряда противопожарной службы поступило в 16.20.

По словам дежурного, требовалась помощь спасателей в извлечении из автомобилей пострадавших. В результате ДТП по…

Происшествия

Первый день наступившего года ознаменовался трагедией. Возгорание произошло в квартире дома №180 по проспекту Карла Маркса в ночь с 1 на 2 января.

Позвонившие в пожарную часть очевидцы сообщили, что на балконе восьмого или девятого этажа стоят люди и просят помощи. Они не могут покинуть квартиру из-за того, что дым отрезал путь.

Прибывшие пожарные эвакуировали семейную пару с балкона по автолестнице, а также жильцов других этажей – всего девять человек – п…

Происшествия

Источник: https://www.go174.ru/news/cat/5

Как поступить с продавцом-мошенником

Как наказать мошенника из интернета, который взял предоплату и пропал?

Подскажите, что делать, если заказ в интернет-магазине уже оплачен, но магазин не торопится его везти? Бывает так, что на сайте можно сформировать заказ и сразу его оплатить картой. А потом звонит менеджер и выясняется, что на самом деле этого товара в магазине нет, нужно ждать, сколько ждать — неизвестно и так далее.

И еще вопрос: а если в такой же ситуации оказалось, что сайт мошеннический? Оплатили вы товар, деньги с карты ушли, и сайт сразу закрылся.

Антон

Если покупатель делает предоплату за товар, срок передачи этого товара уже должен быть ясно обозначен. Отсутствие такого срока уже означает, что магазин не соблюдает требования закона.

Если вы оплатили товар, а его у продавца нет, решите, чего вы хотите добиться: получить товар или вернуть деньги. Направьте продавцу соответствующее требование, в нем же укажите, что ждете выплаты неустойки за допущенную просрочку.

Бывает, что в результате просрочки покупатель несет убытки. Например, вы отдали машину в сервис. В процессе ремонта выяснилось, что нужно заказать дополнительную деталь. Вы сделали заказ в интернет-магазине, а тот доставил деталь с опозданием в два дня.

Все это время машина стояла в сервисе, а вы платили за дни простоя — вот за эту сумму вы можете потребовать возмещения у интернет-магазина. Но надо сразу понимать, что ни один магазин не возместит убытки просто по претензии покупателя.

За возмещением надо идти в суд.

Напишите продавцу письмо. Если продавец выходит на связь, можно просто вести переписку по электронной почте.

Но если у магазина почта на общем почтовом сервере (например на Яндексе или «Мэйл-ру») и на связь сотрудники не выходят, надо направлять официальное письмо Почтой России на юридический адрес организации.

К письму надо приложить опись вложения, чтобы подтвердить факт отправки письма.

Пожалуйтесь в Роспотребнадзор. Если продавец молчит, пишите жалобу на сайте Роспотребнадзора. Надо будет подтвердить, что до подачи жалобы вы уже пытались связаться с магазином и магазин вам отказал либо вообще не вышел на связь.

Если так и не удалось ничего получить от магазина, обращайтесь в суд. Давайте подсчитаем, сколько в этом случае можно получить денег.

Предположим, Марина оплатила в интернет-магазине пакет кошачьего корма за 5000 Р. Корм Марине вовремя не доставили, пришлось бежать в ближайший супермаркет и покупать аналогичный. Марина написала магазину письмо с просьбой отменить заказ и вернуть 5000 Р. Прошел месяц, возврата нет. Марина пошла в суд и подала исковое заявление.

Неустойка за 30 дней составила 1500 Р:

5000 Р × 1% × 30 дней = 1500 Р

Допустим, прошло еще 30 дней, перед тем как суд принял иск и вынес решение. Неустойка выросла до 3000 Р. Общая сумма требований по иску — 8000 Р. По п. 6 ст. 13 ЗЗПП суд взыщет с магазина еще штраф 50% от этой суммы в пользу Марины — 4000 Р:

8000 Р + 4000 Р = 12 000 Р

Есть вероятность, что, когда Марина подаст иск в суд, магазин немедленно вернет предоплату, чтобы избежать штрафа.

Если всё-таки деньги вы перечислили, а сайт отключился, на почту и телефон никто не отвечает — это повод обратиться в полицию и отправить жалобу в Роспотребнадзор, чтобы наказать мошенников.

Обратитесь в банк за чарджбэком. Чарджбэк — это процедура опротестования платежа. Важно: чарджбэк — это не услуга банка. Это инструмент, с помощью которого ваш банк на основании вашей претензии может затребовать возврат денег с банка, принявшего ваш платеж.

Процедуру чарджбэка регламентируют платежные системы «Виза», «Мастеркард» или «Мир». В чарджбэке участвуют три стороны:

  • банк-эмитент — это банк, выпустивший карту, которой вы оплатили товар;
  • банк-эквайер — банк, принявший ваш платеж со стороны магазина;
  • сама платежная система — «Виза», «Мастеркард» или «Мир».

Окончательное решение по возврату денег всегда остается за платежной системой.

Если покупатель не получил товар, за который он произвел оплату, — это однозначное основание для чарджбэка. Еще чарджбэк могут сделать, если вы получили подделку и можете это доказать.

Как запросить чарджбэк. Направьте в банк, выпустивший вашу карту, письменное заявление. В Тинькофф-банке это можно сделать в чате поддержки.

Приложите доказательства того, что вам действительно не передали оплаченный товар. Это может быть скриншот сайта или переписки по электронной почте. Если вы подали заявление в Роспотребнадзор, приложите его копию.

Одного только заявления для чарджбэка недостаточно. Нужны доказательства.

Обращаться за чарджбэком можно в течение 120 дней с даты платежа.

Если платежная система одобрит ваш запрос, деньги вернутся на карту.

Если у вас есть вопрос о личных финансах, дорогих покупках или семейном бюджете, пишите: ask@tinkoff.ru. На самые интересные вопросы ответим в журнале.

Источник: https://journal.tinkoff.ru/ask/magazin-propal/

Мошеннические сайты. Куда пожаловаться на сайт

Как наказать мошенника из интернета, который взял предоплату и пропал?

Сейчас большинство браузеров (например, Mozilla Firefox, Google Chrome, …), как и антивирусные системы класса «Интернет безопасность» (Internet Security) (например Norton Internet Security, Kaspersky Internet Security, avast! Internet Security, …), оснащены механизмами проверки, блокировки и защиты от всякого рода интернет угроз. Один из способов – это проверка адреса сайта по «чёрному списку». Если сайт был скомпрометирован или же намеренно создан для злонаправленных действий и это стало известно соответствующей компании, то такой сайт попадает в «чёрный список». Как правило, доступ к нему либо блокируется (браузером и\или антивирусной системой), либо выводится предупреждение о его небезопасности. В данной статье будет рассмотрен вопрос, «куда пожаловаться на сайт». Для владельцев сайтов не менее актуальный вопрос – «Защита сайта».

За некоторое время использования социальной сети «В контакте» мною было выявлено несколько таких сайтов. Вот их список (между всеми знаками в адресе добавлены пробелы):

  • s a v k . r u
  • v k i n f o – n e w s . i n
  • z o v k . r u
  • v k i n t e r v a l . u s
  • v e v k . r u
  • n i c e – v k . r uv k o n t a k t e – f o t o . r u
  • v k o n t a l k t e . s u

Ссылки на них распространялись всеми доступными способами: в личных сообщениях, в записях на стене, в статусах пользователей, на изображениях, видео… Цель была всегда одна и та же. Заманить вас на требуемый сайт.

Путём социальной инженерии пытались спровоцировать ввести учётные данные от социальной сети «В контакте», или же в сайт был встроен скрипт, который пытался загружать на мой ПК вредоносную программу.

В некоторых случаях на подобных сайтах рекламировалось программное обеспечение для взлома чужих учётных записей социальной сети, чтения приватных сообщений и так далее. Но скачав и запустив данную программу, выяснял (ничего другого не ожидалось), что это вирус.

Вследствие блокировки антивирусными продуктами и браузерами мошеннического сайта с его страниц (создателями этого сайта) убиралось вредоносное содержимое\код (чтобы сайт «вычеркнули» из «чёрного списка»). Но вместо этого устанавливалось перенаправление на другой сайт с аналогичным содержимым. И таких переадресаций могло быть несколько (я находил 5).

Зачем мошенникам понадобилось «очищать» свой первый сайт от вирусов и делать переадресацию? Всё очень просто. Первоначальный сайт был уже «раскручен». Терять позиции в поисковых системах и тратить деньги и усилия на «раскрутку» нового имени явно не выгодно.

На примере браузера Mozilla Firefox 3.6.13 покажу, как легко можно сообщить о мошенническом веб-сайте. Для этого Вам следует перейти в меню Справка и выбрать подменю Сообщить о мошенническом веб-сайте. После чего Вы увидите страничку, на которой можно пожаловаться на мошеннические сайты.

Мошеннические сайты от этого сильно могут и не пострадать, но заполните соответствующие поля и Ваша заявка будет принята к рассмотрению компанией Google.

Куда пожаловаться на сайт

Если вы стали жертвой мошенников и спамеров, посетив какой-либо сайт, или вы скачали «бесплатную» программу, зараженную вирусом, или вам просто надоело, что вас забрасывают спам-сообщениями, то можно сократить количество подобных ситуаций.

Следует пожаловаться на сайт, который непосредственно содержит вредоносное программное обеспечение! Для этого вам нужно посетить все или хотя бы один из ниже перечисленных адресов и заполнить маленькую форму, указав адрес сайта и (желательно) описание проблемы.

Отмечу, что, например, пожаловаться на сайт Яндексу, достаточно просто и не займёт много времени.

Для особо терпеливых – http://spamcop.net

Для регистрации необходимо:

  1. перейти по ссылке Spam reporting registration (free and paid).
  2. В форме ввести свой e-mail и нажать кнопку «Verify Email Adress:».
  3. На указанный email отправляется информационное письмо с параметрами доступа.

Зарегистрировавшись на этом сайте и получив параметры доступа к нему, остаётся сделать следующее:

  1. зайти на страницу, ввести присланный код авторизации и нажать кнопку «Authorize».
  2. Открывшаяся форма и будет использоваться для последующей работы. рекомендуется один раз включить опцию «Set cookie (allows multiple spam submissions and tech details)» и в последствии можно будет заходить на Spamcop.net без предварительной авторизации.

Далее начинается работа по обработке СПАМа, и нужно сделать следующее:

а) скопировать текст письма со СПАМом, включая полные заголовки. Например, в Outlook Express это делается так:

  • встать на письмо со СПАМом.
  • Нажать правую кнопку мыши и выбрать пункт меню «свойства».
  • В открывшемся окне выбрать закладку «Подробно» и нажать кнопку «Исходное сообщение».
  • В открывшемся окне отметить все содержимое комбинацией клавиш «Ctrl»+«A».
  • Скопировать отмеченный текст комбинацией клавиш «Ctrl»+«Insert».
  • Закрыть открывшиеся два окна в почтовом клиенте.

б) Перейти в окно броузера, где отображается сайт www.spamcop.net.

с) Вставить в форму скопированный фрагмент комбинацией клавиш «Shift»+«Insert».

д) Нажать кнопку в форме «Process Spam».

е) По мере обработки нажать кнопку формы «Send Spam Report(s) Now».

Не забывайте, что пожаловаться на сайт Яндексу должны не только Вы один, что-бы сайт добавили в «чёрный список». После этого необходимые жалобы SpamCop.net самостоятельно рассылает всем провайдерам, через которых рассылается СПАМ, а также провайдерам, у которых размещаются рекламируемые в СПАМе сайты и e-mail адреса (Источник сайт Caravan.ru).

Источник: https://aleksius.com/raznoe/it-bezopasnost/moshennicheskie-sajty

Судебное дело
Добавить комментарий