Мошенничество заказчика на 100 тыс. руб

Телефонные мошенники. Действие первое, в котором мне любезно рассказывают о других мошенниках

Мошенничество заказчика на 100 тыс.  руб

Каждый слышал о современных телефонных мошенниках. Многие слышали о том, как вроде бы не глупые знакомые попадались на их удочки. Как не стать жертвой? Наверное, было бы полезно заранее знать сценарии таких «разводов», чтобы быть морально готовым. Не только не попасться на крючок. Но и суметь «поддержать беседу».

Зачем отпускать сразу таких собеседников? Пускай немного помучаются, потратят время на, кажется, уже почти готовую жертву. Быть может, этой тратой времени вы сможете спасти пару реальных жертв этих поганцев. Такие звонки мне поступают иногда. И надо сказать, всегда я сразу посылал таких звонящих.

Но после прошлого, который случился примерно месяц назад, подумал, правильно ли я делаю? Решил попробовать в следующий раз сделать над собой усилие, провести более подробное «интервью». И вот, сегодня этот следующий раз произошел. В этом посте я привожу расшифровку первой части беседы. добавлю позже, как разберусь, как это лучше сделать.

Если такой контент окажется интересным, вас ожидает еще три части. Где будет над чем поулыбаться. Звонок мне поступил с номера +7 495 201-57-37. Я без понятия, сбербанковский это номер или нет. В нашей современной действительности это, кажется, уже не имеет никакого значения.

Позже мне на WhatsApp приходило сообщение с номера +7 968 898-41-99 согласованным документом (блин, вот умора) о необходимости перевести мои средства на счет в самом защищенном банке России (и да, это не Сбербанк, по словам их же «сотрудников»). Но об этом всем в следующих частях. В процессе общения «лже-Дмитрий» часто использовал мои имя и отчество для более проникновенной беседы.

Все это я благополучно вырезал из аудио и текста. И так получилось довольно объемно. Также в аудио были урезаны всякие паузы, охи и вздохи, которыми была щедро разбавлена наша беседа. Все финансовые данные из разговора совершенно вымышленные и придумывались на ходу. Целью первого звонка, очевидно, является втереться в доверие и подготовить почву ко второму «заходу в мозг». Итак.

— Меня зовут Дмитрий Кушнарев, служба финансового контроля Сбербанка. — Так. — Совершали ли вы вход в ваш Сбербанк-онлайн 7 минут назад с города Брянск? — Нет, не совершал. — Есть ли у вас круг лиц, которым вы передавали данные для входа в ваш Сбербанк-онлайн? — Нет, нет такого круга лиц. — В таком случае я фиксирую несанкционированный вход в ваш личный Сбербанк-онлайн.

Сроком на 15 минут будут приостановлено обслуживание по вашим банковским картам. — Так. — На данный момент я буду заполнять вам заявку на установку двухфакторной защиты. А также мне необходимо задать вам несколько вопросов для того, чтобы мы могли знать, как произошла компрометация ваших данных.

Скажите, возможно вы оставляли информацию по картам Сбербанка при осуществлении оплаты в интернет-магазинах? — Нет. — Часто ли вы пользуетесь общедоступными wi-fi сетями? — Нет. — Фиксирую данную информацию. Скажите, когда вы последний раз пользовались вашим Сбербанк-онлайн? — Ну, позавчера наверно. — Смотрите, я открыл выписку за предыдущих пять банковских дней.

У меня отображается, что вход был совершен с трех различных мобильных устройств, два на базе андроида, один на базе айос. Каким из данных трех устройств пользовались непосредственно вы для входа в ваш Сбербанк-онлайн. — Айфоном пользовался. — Брали ли вы у третьих лиц устройства для входа в ваш Сбербанк-онлайн? — Нет, не брал.

— В таком случае, айфон и андроид являются также не санкционированными устройствами. — Почему, если я им пользовался, айфоном? — Извините, я обмолвился, два андроида являются несанкционированными. Смотрите, я их вписываю в финансовую претензию, для того, чтобы данные устройства были заблокированы для входа в ваш Сбербанк-онлайн.

Скажите, когда вы в последний раз пользовались вашей дебетовой картой Сбербанка? — Тоже наверно позавчера. — Я понял. Скажите, сколько всего у вас активных банковских карт? — В Сбербанке? — Да. — Три.

— Нам информация нужна, для того, чтобы я вас не спрашивал информацию по вашим картам, кодовое слово у вас не запрашивал, для того, чтобы я мог удостовериться, что вы действительно владелец данных карт и вам была установлена двухфакторная защита. То есть не переживайте, ничего компрометирующего я у вас не спрашиваю.

Также вам тоже не могу разглашать, даже если вы являетесь клиентом банка, это не в моей компетенции. — Чего разглашать-то, я не понял? — Информацию по вашим картам, например. То есть номер, срок действия, цвв и номер шестнадцать публичных цифр ни в коем случае никому не предоставляйте. Также ваши паспортные данные и идентификационный номер. — Так.

— Скажите, кредитными средствами от нашего банка вы пользуетесь? — Нет. — Сберегательные счета, вклады в нашем банке имеются? — Имеются. — Данная информация верна. — Скажите пожалуйста приблизительный остаточный баланс по вашей карте visa дебетовый счет. — Тысяч сорок наверное где-то. — Тысяч сорок рублей, верно? — Да. — Одну секундочку, запрашиваю проверку данной информации.

Ну… да, приблизительно сорок тысяч. В таком случае я передаю запрос на установку вам двухфакторной защиты. Скажите, ваши карты находятся при вас, верно? — Да, конечно. — Фиксирую данную информацию. Скажите, возможно вы осуществляли оплату безналичным расчетом в таких магазинах, как Монетка/Пятерочка/Магнит/Перекресток за последние две недели? — Наверно нет. — Я понял.

Хочу, чтобы вы были предупреждены. В данных сетях магазинов действовали пару месяцев назад такие мошенники, как скиммеры, которые устанавливали считывающие устройства на терминалы либо банкоматы в данных сетях магазинов. Это как накладки, получается, либо на клавиатуру, либо на экран. — На кассах что-ли? — Нет, не на кассах.

Возле касс на банкоматы устанавливали считывающие устройства, там накладная, повторяюсь, либо клавиатура, которая выглядит каким-то другим образом. Либо накладка, я забыл, туда, куда вставляют карты. Если она будет выглядеть не так, как обычно, пожалуйста, отойдите от этого банкомата и предупредите охрану в данном магазине.

Так как были замечены пару месяцев назад, повторюсь, мошенники. Собственно поэтому был вынесен данный вопрос о финансовой претензии. — Угу. — На данный момент, скажите, есть ли у вас ко мне какие-либо вопросы? Возможно, вам было что-то непонятно. — Нет, спасибо, вы много советов очень дали. Я думаю, они пригодятся.

— Я понял, смотрите, на данном этапе я подал запрос на установку вам двухфакторной защиты, ожидайте связи старшего специалиста для обезопасивания ваших счетов. Так как в мою компетенцию, ну, собственно заполнить финансовую претензию и передать ее в службу безопасности банка. Для того, чтобы служба безопасности банка и осуществляла поиск третьих лиц по данным мошенническим устройствам. В течение завтрашнего дня, скорее всего, вам придет смс-оповещение, либо звонок от службы безопасности непосредственно о том, что были найдены данные люди. Вам необходимо будет явиться в банк для подписи финансовой претензии и для ознакомления со списком людей, которые посещали ваш сбербанк-онлайн. Вам необходимо будет с собой взять ваш паспорт, либо идентификационный код, права для удостоверения вашей личности. — Угу. — На данном моменте ожидайте связи с нашим специалистом, было приятно с вами общаться, всего доброго. Спасибо, до свиданья. -запись, для тех, кто хочет послушать:

soundcloud.com/webself/telefonnye-moshenniki-deystvie-pervoe

Второе действие.

  • мошенничество
  • сбербанк
  • тинькофф банк
  • вуглускры

Источник: https://habr.com/ru/post/471658/

Москву наводнили юристы-мошенники: как избежать обмана при сделке – МК

Мошенничество заказчика на 100 тыс.  руб

Число пострадавших уже перевалило за несколько тысяч

Журналист и юрист Татьяна Вареничева два года назад создала в социальной сети группу «Юристы-аферисты», чтобы выводить на чистую воду мошенников, паразитирующих на рынке юридических услуг.

Буквально за год к группе присоединились около четырех тысяч человек. Это люди, которых ловко обвели вокруг пальца. Они обращались в полицию, в прокуратуру и, как правило, получали идентичные ответы: «Это гражданско-правовые отношения.

Если вы подписали договор, значит, дали свое согласие».

Идея объявить войну аферистам пришла Татьяне в голову после того, как она сама стала жертвой «конторы Никанора»:

— В начале 2017 года у меня был очень трудный период жизни. Тяжело болел отец, он находился при смерти. В это время мой сосед этажом выше начал делать ремонт.

Нанял гастарбайтера, который ни в чем не разбирается, и тот перерубил мне электропроводку. Квартира была обесточена. Я осталась без света. А сосед мне заявил: «В своей квартире делаю, что хочу».

Подруга посоветовала обратиться в ООО «Модис», которое потом переименовалось в ООО «Асессор».

Татьяна подписала договор, особо не вникая в детали, — торопилась в больницу к отцу. Заплатила в общей сложности 107 тысяч. Только потом она поняла, что ее обманули.

— Хорошо, хоть срок давности не прошел! — вспоминает она. — Я подала в суд, выиграла дело, заставила соседа все восстановить. Затем выиграла иск против ООО «Асессор».

Но очень долго мне не выдавали исполнительный лист — дело якобы потеряли. Когда я объявила, что не выйду из кабинета судьи, пока дело не найдут, оно быстро обнаружилось под шкафом, разобранное по страницам.

В тот же день мне выдали исполнительный лист, но к этому времени фирма уже скрылась…

В итоге Татьяне удалось отсудить неустойку. С учетом возмещения морального вреда это составило 150 тысяч рублей. Правда, добиться исключения конторы «Рога и копыта» из единого реестра юридических лиц и объявить их банкротом пока не удалось, хотя налоговая инспекция подтвердила, что фирма не ведет хозяйственной деятельности и не находится по своему адресу.

Развод на деньги происходит быстро, а процесс возврата всегда затяжной, а порой и безнадежный, особенно если фирма приказала долго жить. Татьяна помогает жертвам мошенников вернуть денежные средства. Пишет исковые заявления, претензии, ходит с пострадавшими в суды.

Излюбленные жертвы юристов-аферистов — наивные старики, одинокие пожилые люди, за которых некому заступиться. Таких случаев очень много.

Вот дедушка в возрасте под 90 лет со старческой деменцией пошел в подобную контору, чтобы отменить подписанный им когда-то договор. Со старого человека запросили 300 тысяч рублей за услугу. Когда он рассказал о своем походе родственникам, те схватились за голову: договор, который старик хотел оспорить, был заключен 30 лет назад, и срок давности давно уже прошел.

Или пожилая женщина, практически слепая, обратилась к горе-юристам с просьбой помочь ей оформить земельный участок и поставить его на кадастровый учет. Они пообещали все исполнить за 80 тысяч рублей. Приехали на участок, сантиметровой лентой обмерили территорию и со словами «мы провели вам замер!» исчезли.

— Самое сокровенное для наших пенсионеров, которые в массе своей люди бедные, — это оформление звания «Ветеран труда» и перерасчет пенсии, — продолжает Татьяна.

— К сожалению, не все знают, что это звание положено далеко не каждому. Но мошенники готовы «исполнить» любой каприз за деньги. Недавно в нашу группу обратилась женщина, которой пообещали заветное звание.

Так называемые юристы отправили письмо в соцзащиту, откуда пришел вполне ожидаемый ответ…

По словам моей собеседницы, в сети этих любителей легкой наживы попадают не только старики. К примеру, молодой человек пишет в группу: «Меня обманули в таком ООО. Я познакомился с девушкой. Она мне очень понравилась, в интимной обстановке мы провели время.

А потом девушка звонит и говорит: «А знаешь, я все записала на видео и сейчас выставлю это в Интернет, если ты не заплатишь мне 50 тысяч рублей!» Он отдает 50 тысяч, а она, естественно, продолжает его шантажировать.

Тогда он понял, что без юристов не обойтись, и пошел искать защиту в контору, где его «обули» еще на 100 тысяч.

Мигранты, иностранные граждане — тоже лакомая добыча для липовых юристов. Ведь приезжие практически не знают российских законов, и поэтому их легко обманывают.

Татьяна Вареничева помнит историю Инны К., которая пропустила оговоренные законом сроки для продления вида на жительство. Но мы же привыкли, что почти всегда можно отыскать лазейку. Женщине «юристы» обещали решить проблему и тут же принесли на подпись договор об оказании юридических услуг на сумму 25 тысяч рублей. Инна отдала все, что было с собой, — ровно половину гонорара.

Что же значилось в перечне услуг? Стандартный набор: «правовой анализ ситуации, подбор нормативно-правовой базы, заявление в ГУ МВД РФ, заявление в комиссию по вопросам гражданства при Администрации Президента РФ».

— Когда Инна поняла, что ее обманули, она захотела вернуть деньги, а также избавиться от назойливых звонков, которыми сразу же стали одолевать ее «юристы», требовавшие внести оставшуюся сумму по договору, — продолжает Татьяна.

— Но вместо того, чтобы немедленно направить в адрес фирмы уведомление-претензию о расторжении договора и возврате денег, она по совету знакомых решила забыть о происшедшем как о страшном сне.

К сожалению, так поступают многие жертвы обмана, а ведь в законе о защите прав потребителей прямо прописано, что потребитель (заказчик) имеет право на одностороннее расторжение договора. Были случаи, когда деньги возвращали при мне.

Как правило, речь шла только о предоплате и сравнительно небольших суммах — 10–15 тысяч рублей. Но большинство не готово и не хочет бороться за свои права. У кого-то нет сил ходить по инстанциям, кто-то просто боится, кому-то здоровье не позволяет. Знаю женщину, которая после такого «развода» слегла с инсультом.

Конторы, собирающие богатый урожай на ниве правовой безграмотности населения, готовы пообещать что угодно. На самом деле они ничего делать не собираются, кроме никому не нужной писанины и отправки бессмысленных запросов, как это произошло с семьей Галины Д. (имя изменено).

Муж предложил ей провести семейный отпуск у его родителей в Бурятии. Но Галина только что устроилась на новую работу, где ей отказались предоставить отпуск. Тогда муж сказал, что поедет сам с ребенком, чтобы показать родителям внука.

Галине почему-то показалось, что сына увезут навсегда, и она помчалась к «юристам», которые ей нарисовали «документ» об определении места жительства ребенка. Мало того, что это вообще не прерогатива «Рогов и копыт», но и полная дичь, потому как родители, состоящие в законном браке, имеют равные права на своего ребенка.

Но Галина подписала акт об оказанных услугах, которые обошлись ей в кругленькую сумму.

Люди попадаются на волшебное слово «бесплатно». Мы уже знаем про «бесплатную» диагностику всего на свете, начиная с больной спины и заканчивая сломанным холодильником. «Бесплатные юридические» услуги из той же оперы.

Когда семью Д. обманули с займом на большую сумму, они обратились за консультацией в юридическую фирму. Супругов пригласили в офис, подчеркнув, что их контора действует «при поддержке Роспотребнадзора». Это психологический трюк: ссылка на любую государственную организацию действует на людей безотказно.

В результате вместо бесплатной консультации люди заключили договор на 70 000 рублей. Характерно, что акт об оказании услуг семью Д. буквально принудили подписать еще в день подачи иска, сказав, что это якобы необходимо для подачи иска в суд. Надо ли говорить, что дело по иску горе-юристов было успешно проиграно?

По словам Татьяны, у большинства липовых юристов есть общий колл-центр. Клиенты чаще всего подбираются по телефонным базам. Остается только назойливо обзвонить потенциальных клиентов, предлагая сначала бесплатную юридическую помощь. «Развести» на платные услуги — дело техники. Вряд ли найдутся люди, кому бы не звонили с таким предложением.

У таких фирм нет счетов в крупных банках. Это практически всегда мелкие и новые банковские конторы. Деньги там не задерживаются: они приходят и уходят. Названия этих контор меняются, как перчатки.

Спрашиваю мою собеседницу, как распознать этих аферистов?

— Надо обращать внимание на следующие моменты. Офисы у них, как правило, хорошие, расположены в центре города, а сама контора числится по другому липовому адресу, куда не доходят ни повестки, ни прочая корреспонденция. Юристы там не работают. Первый человек, с кем встречается клиент, это психолог.

Он и обрабатывает будущую жертву. Вспоминаю, что и на меня было оказано явное воздействие. Иногда клиентам предлагают чай или кофе, летом и вода актуальна, после чего они уже плохо соображают и подписывают договор не глядя.

Есть случаи, когда введенные в транс люди ставили свою подпись на чистых листах бумаги.

По наблюдениям Татьяны, клиентам практически всегда уверенно обещают: «Ваше дело выигрышное, ну не 100 процентов, но точно 98. Мы такие дела не раз рассматривали!».

За «подбор нормативно-правовой базы» придется выложить порядка 30 процентов от цены договора. Но, пожалуй, самая любимая услуга — «подбор специалиста».

К юридическим услугам так называемый «подбор» никакого отношения не имеет, потому что этим занимаются консалтинговые агентства.

Аферисты любят, чтобы деньги платились вперед и сразу. Если у клиента нет требуемой наличной суммы, его любезно сопроводят до ближайшего банкомата или отделения банка. Или предложат внести предоплату.

А потом ненавязчиво предупреждают, что в договоре обозначена дата окончательного расчета, причем последний срок — завтрашний день. Растерянному человеку напоминают: «Договор-то мы уже подписали. Сами понимаете!».

Начинается давление, запугивание, и клиент послушно приносит деньги.

В договорах фигурируют разные суммы. Аппетит у мошенников бывает относительно скромный, но встречаются и астрономические гонорары за «бесплатную» консультацию.

Татьяна вспоминает, как в группу обратился человек, с которого траншами по 100 тысяч стрясли полмиллиона.

А буквально на днях СМИ сообщили об афере года: московский пенсионер перевел мошенникам 7 миллионов рублей за «юридическую консультацию». «Контору Никанора» он нашел по рекламному объявлению.

Получив от клиента требуемую сумму, мошенники сразу теряют к нему всякий интерес. Хорошие манеры сдувает как ветром. От сочувствия не остается и следа. Ничего удивительного: ведь отработанный материал, а точнее обобранный до нитки клиент никому не нужен.

В своей борьбе против юристов-аферистов Татьяна не раз попадала в опасные ситуации.

Когда она вместе с одной из жертв отправилась в офис компании, чтобы вручить претензию о расторжении договора об оказании юридических услуг и возврате уплаченных денег, женщин буквально спустили с лестницы.

— Ранее Ольга намеревалась с их помощью оспорить отказное решение Нагатинского районного суда города Москвы. Но, получив с клиентки 24 200 рублей, о ней благополучно забыли. Когда Ольга в очередной раз напомнила о себе, «юристы» все же составили апелляционную жалобу в Мосгорсуд.

Вот только время было уже упущено: срок на апелляционное обжалование давно истек (а он составляет один месяц с даты изготовления решения суда в окончательной форме). Восстановить пропущенный срок путем подачи частной жалобы тоже не удалось — контора опять все прошляпила.

Когда Ольга решила вернуть свои деньги, поскольку компания просто завалила ее дело, «юристы» повели себя, мягко говоря, неприветливо. Она уже побоялась идти к ним одна.

Поэтому Татьяна решила составить ей компанию. В офисе, что в Большом Предтеченском переулке, женщин встретили агрессивно. Трое сотрудников вытолкали их взашей. Врач в травмпункте зафиксировал у обеих гематомы на руках и предплечье.

— Мы подали заявление в полицию, но нам сказали, что нет состава преступления, и вынесли постановление об отказе в возбуждении уголовного дела. После нашего обращения в суд прокуратура отменила постановление ОМВД об отказе, — несмотря на это, Татьяна не очень верит в то, что юристы с кулаками будут наказаны.

Я слушаю ее и думаю: далеко не каждый способен, как она, вступить в единоборство с такими конторами, потому что это небезопасно. Что делать, если нет денег на хороших юристов? Куда бежать в сложной ситуации, когда кажется, что без консультации специалиста не обойтись?

— Вполне по силам прочитать гражданское законодательство, поискать в Интернете аналогичные случаи, — объясняет Татьяна. — И мне приходится в некоторых случаях обращаться к судебной практике рассмотрения тех или иных дел.

Но часто юрист вообще не требуется. Зачем нужны такие услуги, как, к примеру, написание однотипных жалоб в прокуратуру, в соцзащиту, в Пенсионный фонд или в правительство Москвы.

Иногда достаточно обратиться в МФЦ, чтобы решить все проблемы.

«Хочу поделиться плачевным опытом, — пишет в группу москвичка Елена Г. — Пришла туда, чтобы мне написали исковое заявление в суд. Давно не могу решить проблему с приватизацией квартиры.

Интеллигентного вида юристы заверили, что за проигрышные дела они не берутся, а в моем случае они готовы дать гарантию. На бумажке написали вилку суммы, от которой я впала в ступор, потому что таких денег у меня сроду не было, тем более сейчас, когда я на пенсии.

Решила: как-нибудь перебьюсь, но зато решу вопрос. Мне пообещали скидку. В итоге взяли 80 тысяч…»

Пенсионерку обманным путем вынудили подписать акт о проделанной работе, уверяя, что это просто формальность, нужная для отчета.

Ну а проблема, естественно, никуда не делась. Гора родила мышь: наивная женщина за 80 тысяч целковых получила одну бумажку — ответ из Департамента городского имущества Москвы (ДГИ). Самое грустное: точно такую справку ей уже выдавали в ДГИ. Причем совершенно бесплатно…

Один очень известный московский адвокат сказал мне: «Я отказываю клиентам, если не вижу правовой позиции для разрешения их проблемы. Это главный критерий, и даже предложение крупного гонорара ничего не изменит. В противном случае мои действия были бы близки к мошенничеству, а я уважаю закон».

Всего-то и надо — уважать закон.

Источник: https://www.mk.ru/moscow/2019/06/13/moskvu-navodnili-yuristymoshenniki-kak-izbezhat-obmana-pri-sdelke.html

Мошенники предлагают работу

Мошенничество заказчика на 100 тыс.  руб

«В частности, злоумышленница предложила предпринимателю за 100 тысяч долларов пост начальника отдела межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы №50 по Москве», – рассказали в МВД… и отпустили ее. Где она сейчас, нам выяснить не удалось – никаких сообщений о суде или о приговоре.

Спеша предостеречь наших читателей от аналогичных «мышеловок», мы собрали самые популярные разводки кадровых агентств, которые обещают подыскать вам работу мечты за «вознаграждение» и психологические портреты неких «солидных» дядь, и вовсе предлагающих хорошие должности в госструктурах.

Фирмы-однодневки

23-летний Виктор Нечаев приехал в Москву из маленького городка Свердловской области в поисках больших денег. Опыт работы – практически нулевой.

Друг посоветовал обратиться в кадровое агентство, Виктор выбрал фирму наугад в Интернете. По телефону сотрудник агентства сразу заверил, что у них есть для Виктора хорошие вакансии и пригласил подъехать для заполнения анкеты.

С паспортом, рекомендациями, дипломом, трудовой книжкой и… 4000 рублей.

– Мне объяснили, что я плачу за оформление договора, поиск вакансий, составление профессионального резюме, размещения его в их базе и Интернете, – рассказывает Виктор. – Мол, после работодатели оборвут мне телефон, а мне останется только выбрать.

Виктор надеялся выйти на новую работу уже через несколько дней. Потом – через несколько недель. Потом телефон агентства перестал отвечать. Тогда парень съездил туда – и никого не нашел. Словно все предыдущее ему почудилось.

Обычно клиентами «однодневок» становятся молодые люди, приехавшие из глубинки, и выпускники вузов без опыта работы. Агентства предлагают заманчивые и прибыльные вакансии: администратор, менеджер, пиарщик. А вот «рабочие» профессии – почти никогда.

Любители «тянуть резину»

Но не все мошенники вот так растворяются в воздухе – все же накладно переезжать с места на место.

Другой вариант обмана – составление договора, предусматривающего невозврат аванса в случае, если агентство не нашло подходящую вам вакансию.

Фирма будет тянуть время (например переносить время собеседований с работодателем) до тех пор, пока не истечет срок договора (обычно это два-три месяца). Денежки-то все равно уже у них в кармане.

Доплата за справку

Агентство не берет аванс, а через некоторое время даже находит для вас работу. С виду все вроде бы хорошо. Но чтобы приступить к работе, надо заплатить за покупку униформы, медицинский осмотр и далее по списку. После того как вы заплатите агенту требуемую сумму, вакансия внезапно оказывается уже закрытой. Деньги, разумеется, не возвращают.

Распродажа должностей

Более прибыльный способ мошенничества – якобы продавать места в компаниях напрямую. Случаи, когда люди платят денежку и действительно получают работу – отдельная история, именуемая простым словом «коррупция». Часто же люди отдают немаленькие деньги, но взамен ничего не получают. Схем обмана несколько.

Добрый бизнесмен

В Воронежской области предприимчивый 40-летний гражданин Украины заработал на 28 жителях двух сел 100 тыс. рублей. По данным пресс-службы областного ГУВД, мужчина представлялся бизнесменом и предлагал жителям помощь в трудоустройстве.

Причем выглядел он весьма прилично, а на встречи с соискателями приезжал на такси. «Бизнесмен» водил людей по якобы принадлежавшим ему магазинам и кафе, предлагая должности официантов, продавцов, охранников и т.д. Просил немного – 2000 руб.

на оформление медкнижки.

Получив деньги, мошенник никуда не пропадал. Просто уверял соискателей, что их трудоустройство ненадолго откладывается из-за проблем на фирме. Люди не только верили, но и советовали бизнесмена-добряка своим знакомым. В итоге «бизнесмена» поймали, возбудив уголовное дело по статье «мошенничество».

Старый приятель

На улице к вам подходит незнакомец и, приглядываясь, спрашивает: «Кажется, мы раньше где-то встречались». Завязывается разговор, и вдруг выясняется, что когда-то вы якобы вместе работали.

Затем «старый знакомый» расспрашивает вас о карьере и ненавязчиво предлагает тепленькое местечко в какой-нибудь фирме с царской зарплатой.

Надо только заплатить пару тысяч рублей за договор о найме, который составляется прямо на улице или в кафе (иногда даже на официальном бланке). К договору прикладывается записка на имя директора с просьбой принять вас на работу.

После мошенник называет адрес фирмы и прощается. Надо ли говорить, что по указанному адресу вас никто не ждет?

«Ко мне подходила такая «экс-коллега», расспрашивала о компании, где я раньше работала, сыпала какими-то фамилиями, названиями отделов, – рассказывает Анастасия в блоге moshennikov_net.

– Я-то сразу ее раскусила, потому что всех хорошо помнила в своей бывшей юридической конторе. Но в крупных корпорациях не все знают друг друга в лицо, поэтому доверчивым можно запудрить мозги.

Ну а если просечешь, что мошенник тебя дурит, он просто извинится: мол, обознался».

Подобная история приключилась и в Чебоксарах несколько лет назад. Обманутые местные жители обратились в полицию, но почти никто не мог вспомнить, как именно выглядел их «экс-коллега». Преступника нашли только через два года.

Приближенный к властям

В начале апреля в Москве задержали аферистов, торговавших высокопоставленными должностями в госорганах. Одному предпринимателю мошенники обещали за 12 млн руб. устроить его сына на работу в ФСБ. Пост начальника департамента министерства энергетики Подмосковья стоил у них 4 млн. А должность губернатора Алтайского края – уже 30 млн. Мошенники утверждали, что имеют большие связи.

– Один из них действовал под видом генерал-полковника в отставке Службы внешней разведки РФ, другой представлялся помощником главы администрации президента РФ, – сообщают в главном управлении экономической безопасности и противодействия коррупции МВД России.

Мошенников поймали с поличным во время передачи им задатка 1,6 млн руб. Возбуждены уголовные дела по статье «покушение на мошенничество в особо крупном размере».

Как распознать лжеагентство?

    1. Самое главное: порядочное агентство никогда не берет деньги вперед. После заполнения бесплатной анкеты с вами беседует сотрудник посредника и оценивает ваши навыки. Затем фирма проверяет ваши рекомендации и начинает предлагать вакансии.

      Работу агентства вы оплачиваете только после трудоустройства, либо не оплачиваете вообще – за поиски хороших сотрудников агентству часто платит сам работодатель.

  • Проверьте лицензию агентства и регистрационный номер.
  • Внимательно читайте договор (особенно то, что написано мелким шрифтом). Липовые агентства заключают договор на оказание информационных услуг: просто предлагают вам перечень вакансий, взятых непонятно откуда. Причем часто работодателям из этого списка новые сотрудники вовсе не требуются. В договорах же серьезных компаний вам обязуются предоставить именно работу.
  • Присмотритесь к интерьеру офиса. Пара невзрачных столов, полупустой шкаф и голые стены явно намекают, что агентство может испариться в любой момент.
  • Обращайтесь в проверенные агентства. Поспрашивайте знакомых или почитайте отзывы и рейтинги фирм в Интернете.

Наш совет: оценивайте свои профессиональные навыки разумно.

Не верьте обещаниям о запредельно высокой зарплате: никто не будет сразу платить баснословные деньги человеку с улицы.

Мнение эксперта

Юлия Сахарова, ген. директор холдинга «Империя кадров», председатель правления НП «Эксперты рынка труда»:

На рынке труда есть две категории кадровых агентств. Первая – агентства, работающие над выполнением заказов от работодателя, который их и оплачивает. В этом случае с соискателей плата не взимается. Среди агентств второй категории вся ответственность за оплату услуг ложится на плечи соискателя. И именно там наблюдаются массовые факты мошенничества.

Сегодня таких «кадровых» мошенников достаточно. Но наиболее вольготно они чувствовали себя в период кризиса и первые посткризисные годы. Тогда компании проводили массовые сокращения, снижали зарплаты, вводили сокращенный рабочий график… Многие соискатели были готовы отдать немалые деньги за возможность получить работу, чем и пользовались мошенники.

Если возможно выявить факт мошенничества, то полиция, конечно, может привлечь к уголовной ответственности за такое нарушение. Однако в случае, если договор, который подписал соискатель, соответствует законодательству и носит информационно-консультационный характер, привлечь компанию к ответственности не получится.

автор — Мосалова Ксения

источник — Собеседник

Ждем вас на нашем сайте и в офисе  –
мы работаем чтобы помочь вам восстановить ваши законные права!

У Вас срочный вопрос?
Задайте его на форуме !

Источник: http://mozp.org/main/ostorozhno-moshennichestvo/moshenniki-predlagayushhie-shikarnuyu-rabotu

Как избежать мошенничества и обмана при ремонте квартиры

Мошенничество заказчика на 100 тыс.  руб

Частный ремонтник

Когда хозяин квартиры выбирает строителей, которые будут делать ему ремонт, первое, с чем нужно определиться, это как будут организованы данные строители. Хозяину нужно выбрать, обратиться ли к частным мастерам, организованным строительным бригадам либо же в специализированные строительные фирмы, оказывающие ремонтные услуги.

Первый вариант – это сотрудничество со строителем-ремонтником, работающим частным образом. С частником риск возникновения непредвиденных обстоятельств гораздо выше, чем при работе с организованной бригадой или строительной фирмой.

Он может неожиданно заболеть, уйти в запой, срочно уехать на родину – и в каждом из этих случаев вам срочно нужно будет искать людей, которым придется доделывать за ним работу. Если же ремонт при этом почти завершен, то отыскать строителей, которые были бы заинтересованы в очень небольшом объеме работы за сопоставимые деньги – непросто.

  Бригада или фирма могут подменить кого-то из рабочих в случае возникновения внеплановых обстоятельств, одиночке же прислать кого-то вместо себя будет затруднительно.

Выше описан случай, когда при работе с частным строителем просто возникают внезапные сложности. Существует в то же время риск не только незапланированных трудностей, но и случаев преднамеренного мошенничества со стороны частных лиц. Чаще всего это связано с передачей аванса, после которого ваш ремонтник больше не показывается вам на глаза.

Так, известен следующий вид мошенничества, связанный с ремонтом квартир. Аферист дает объявление – или попросту развешивает его на столбах или подъездах – с приблизительным текстом, вроде «Ремонт любой сложности дешево», где указан в качестве контактного мобильный телефон.

После предварительного обсуждения по телефону к вам на квартиру выезжает мастер, который «профессионально» осматривает помещение, говорит о некоторых особенностях предстоящего ремонта, дает советы – после чего называет стоимость работ.

Эта сумма оказывается настолько низкой и общее впечатление от мастера настолько хорошим, что незадачливые хозяева квартиры зачастую готовы сразу внести требуемый аванс, не спрашивая у работника никаких документов. На этом общение с мастером, как правило, заканчивается, в связи с исчезновением оного.

Особенно популярна такая схема в период летних месяцев и в провинциальных городах, где аферисты устраивают буквально «чесы». Тем не менее, элементарные меры предосторожности вроде проверки документов вашего будущего работника и оплата работы по факту могут защитить от подобной схемы обмана.

Бригада

Следующий вариант организации ремонта в вашей квартире – это приглашение строительной бригады. Какие здесь могут быть подвохи? Как правило, подобные бригады формируются из граждан дружественных республик: Украина, Узбекистан, Таджикистан.

Как и в случае с частным работников, зачастую главным и единственным желанием членов таких бригад является скорейшее завершение ремонта на объекте и возвращение домой с заработанными деньгами.

Хотя формально бригады дают гарантию своей работы, очень вероятно, что спустя некоторое время выплывут некоторые косяки и недостатки – притом, что ваши строители будут уже далеко.

Если вы все же решились пригласить строительную бригаду, необходимо, чтобы она себя уже достаточно хорошо зарекомендовала.

Лучше всего, если они вам покажут результаты своих прошлых работ – но не только в виде красивого фотоальбома, а пригласят на место или дадут рекомендации от предыдущих заказчиков.

Так вы, кстати, поймете, в каких отношениях ваши строители состоят с другими хозяевами квартир, где уже делали работы. 

При работе со строительной бригадой стоит быть настороже, поскольку недобросовестные прорабы могут обсчитать вас при составлении сметы и договора. Это же касается частных строителей и специализированных фирм.

Так, например, распространена следующая схема обмана. Для того чтобы сделать свои услуги более привлекательным для заказчика, в смете приводятся сильно заниженные размеры помещения (чаще всего это касается количества квадратных метров стен, что хозяева редко когда сами проверяют).

 В договоре же мелким шрифтом прописывается пункт, что объемы работ уточняются по факту их выполнения. Когда заказчик подписывает договор, он ориентируется на самую низкую цифру, озвученную в первоначальном предложении. По факту же выполнения работ он узнает печальную новость, что придется доплатить еще как минимум 30%.

Ну и конечно, не стоит даже говорить, что изначально нельзя соглашаться на предложение оплатить выполненные работы по факту.

Расходные материалы

Отдельно стоит сказать о том, что внимательными надо быть, когда вам рассчитывают смету с расходными материалами. Недобросовестные прорабы до подписания договора не выдают заказчику ведомость или спецификацию на материалы, которые были использованы в смете.

Эти документы очень важны, поскольку в них указываются все характеристики используемых материалов и, в первую очередь, цена. В результате мошенники указывают в смете максимальную цену, приобретая на самом деле материал низкого качества гораздо дешевле.

Это приводит и к лишним расходам заказчика, и к ухудшению характеристик помещения в процессе эксплуатации.

Также стоит сказать про закупку материала по водоснабжению и канализации. Если такие работы поручены бригаде, она может решить сэкономить на материалах. Закупать их ваши рабочие могут пойти на рынок, где ниже цены и масса подделок. В результате через какое-то время может лопнуть кран и залить соседей, или же проводка – начать искрить и вывести из строя бытовую технику.

В случае с бригадами вы можете оказаться в той же ситуации, что и с ремонтником-частником. В процессе работы вы можете увидеть, что качество ремонта вас не устраивает.

На требование переделать вам могут предложить заплатить дополнительные деньги, а при возникновении конфликта – бригада просто уйдет с вашего объекта.

При этом вы потеряете на испорченном материале, а также придется искать мастеров на небольшой объем оставшихся работ – это выйдет в итоге гораздо дороже.

Ремонтная фирма

Многие думают, что обратившись в специализированную строительную компанию, оказывающую ремонтные услуги, они могут быть более застрахованы от возникновения внештатных ситуаций. Отчасти это так, тем не менее, существуют также определенные схемы обмана, по которым действуют даже такие «официальные организации».

Итак, вы открыли журнал и увидели множество объявлений от компаний, предлагающих ремонтные услуги.  Некоторые из них выбиваются из общего ряда своей низкой ценой – это сразу должно вас насторожить. В лучшем случае, это является рекламным трюком, чтобы вы обратились именно в эту компанию. После просмотра объекта, скорее всего, вам скажут обычную рыночную стоимость.

В худшем случае вы можете стать жертвой мошенников. Так, фирмы-однодневки снимают офис, изготавливают липовые лицензии, размещают объявления в прессе. Затем после просмотра объекта могут назвать несколько заниженную сумму – и после получения аванса благополучно прекратить свою деятельность и исчезнуть.

 Как минимум, стоит проверить, чтобы фирма, в которую вы обращаетесь, была на самом деле расположена по заявленному фактическому адресу.

Лучше всего выбрать средний по цене вариант между предложениями. Слишком низкая стоимость работ говорит о том, что, скорее всего, наймут крайне низкоквалифицированных рабочих и приобретут самые дешевые материалы.

Фирмы могут также конкурировать по срокам проведения ремонтных работ, обещая закончить все как можно быстрее. Здесь стоит учитывать некоторые технологические особенности. Так,  например, цементно-песчаная стяжка должна сохнуть 28 дней.

Если рабочие торопятся и стремятся как можно быстрее положить на такую стяжку паркетную доску или фанеру для укладки паркета, то в скором времени стыки разойдутся, вид будет испорчен.

Также существуют определенные интервалы при нанесении шпаклевки: если наносить следующий слой, пока не высох предыдущий, материал отвалится.

Срок ремонта зависит от особенностей конкретной квартиры. Если это новый дом свободной планировки,  то все работы под ключ с учетом возведения стен, длятся по времени не меньше полугода. Для стандартного панельного дома, в зависимости от площади квартиры, срок ремонта может составлять 2-3 месяца.

Еще один нелишний совет для тех, кто затевает ремонт. Если у вас в ремонтируемой квартире остаются ценные вещи и бытовая техника, стоит сразу же сделать подробную их опись с подписью главного прораба, который будет отвечать за их сохранность.

Известны случаи, когда даже при обращении в строительную фирму недобросовестные рабочие могли вынести всю ценную технику, на что фирма заявляет, что опись находящегося в квартире имущества составлена не была.

В результате с фирмой приходится судиться, а сбежавшего с вещами гастарбайтера отыскать проблематично.

Итак, если вам предстоит ремонт в квартире, стоит, прежде всего, определиться с тем, кто будет его делать и за какую цену. Лучше если ваша строительная бригада, мастер или фирма будут иметь положительные рекомендации от ваших знакомых или прежних заказчиков.

Не нужно никогда соглашаться на сотрудничество, если вам называют цену за услуги ниже рыночной и сразу же требуют аванс. Кроме того, стоит быть внимательными к предлагаемой вам смете. Так, недобросовестные строители могут купить слишком дешевые и некачественные материалы.

Здесь преимуществом пользуются фирмы, которые имеют возможность покупать в магазинах материалы со скидкой – вследствие чего ваши расходы на ремонт могут несколько сократиться.

Смотрите на результат предыдущих работ ваших мастеров, по возможности контролируйте процесс – и тогда многих неприятных сюрпризов, связанных с ремонтом в вашей квартире, можно будет избежать.

Автор Калачихина Евгения

Источник: https://move.ru/articles/407/

Мошенничество на предприятии: причины и последствия, выявление и противодействие

Мошенничество заказчика на 100 тыс.  руб

Ни для кого не секрет, что мошенничество на предприятии любой формы собственности является типичным явлением не только в Украине, но и во всем мире. Главное отличие заключается в том, что иностранные компании и юристы выработали действенные механизмы противостояния данному факту.

К указанным механизмам можно отнести комплаенс-процедуры, аудит, внутреннее расследование и т. п. К сожалению, компании, работающие только на территории Украины и нацеленные только на украинского потребителя, почти не используют отточенные до идеала “западные” механизмы противодействия внутреннему мошенничеству.

Руководителей этих предприятий пугают возможные деструктивные явления, которые могут появиться в коллективе вследствие внутреннего расследования, а также цена за проведение таких расследований, предлагаемая на рынке услуг.

Да и очень тяжело иногда объяснить потенциальному клиенту, что в перспективе потраченные ресурсы на проведенное внутреннее расследование – это значительно меньший вред, нежели постоянные потери из-за недобросовестных работников.

Согласно мировой статистике вследствие экономических преступлений и мошенничества ежегодно теряется 6,3 трлн долларов США. В среднем по причине мошенничества компания теряет от 5 % своей прибыли.

В Украине 61,5 % компаний подвергались мошенничеству. 20 % компаний оценивают свои убытки от мошенничества в сумме от $100 тыс. до $5 млн в год. Украина занимает 5 место в рейтинге стран мира по уровню корпоративного мошенничества.

Мошенничество рассматривается как целостное явление, которое формируется сложным взаимодействием обстоятельств экономического, психологического и социального порядка. Мошенничество можно поделить на несколько видов, взяв за основу распределение субъекта, от которого исходит данный факт:

1) растрата или хищение со стороны наемного работника;

2) мошенничество со стороны руководителей или менеджеров;

3) аферы с инвестициями;

4) мошенничество со стороны поставщиков;

5) мошенничество со стороны заказчика или клиента.

Несмотря на такое видовое разнообразие, наиболее часто предприятие повергается нанесению вреда в связи с недобросовестными действиями со стороны работников этой же компании.

Мошенничество на предприятии является довольно опасным явлением, которое несет за собой много неблагоприятных последствий. Прежде всего это ущерб деловой репутации/бренду и потеря прибыли.

Кроме того, если информация о ненадежности системы безопасности компании распространится среди широких масс (а иногда достаточно и бизнес-партнеров), компании может быть отказано в доступе к публичным закупкам; инициировано международное расследование – в случае сотрудничества с иностранными предприятиями; к компании могут быть применены меры криминально-правового характера. И, конечно, при наличии факта мошенничества компания, безусловно, несет убытки материального характера.

Для предупреждения указанных последствий международный опыт отсылает нас к использованию такого средства, как Internal corporate investigation.

Внутренние расследования являются важным инструментом защиты компаний, который помогает избежать негативных действий со стороны государства или акционеров, сотрудников или клентов.

Компании и их руководство подвержены риску быть втянутыми в судебные тяжбы, криминальные расследования, пострадать от жалоб недовольных сотрудников и т. п.

Следовательно, защита компании, ее должностных лиц и директоров часто требует внутреннего расследования, чтобы лица, принимающие решение, были полностью проинформированы о реальном состоянии дел, последствиях действий против компании и директоров непосредственно, а также о том, как уменьшить убытки для компании и ее руководства.

Поскольку термин “мошенничество” попадает под уголовно-правовую категорию, то и причины таких действий следует искать уголовно-правовыми методами. В среде юристов для понимания причин мошеннических действий со стороны работников компании признание получил так называемый треугольник мошенничества.

Он состоит из таких категорий:

1. Мотив (внутренняя движущая сила, побуждающая человека к действию):

– финансовые нужды;

– жадность;

– причины, связанные с работой (недооценка, непредоставление обещанного).

2. Оправдание:

– “я заслуживаю большего / компания мне задолжала”;

– “я решу свои текущие проблемы и все верну”.

3. Благоприятные возможности:

– неэффективный внутренний и внешний контроль;

– низкая трудовая дисциплина.

Приведенные категории значительно облегчают поиск причин совершения мошеннических действий, что в свою очередь облегчает и поиск возможных людей, которым выгодно совершить мошеннические действия. Существует перечень действенных методов с использованием приведенного “треугольника мошенничества” для выявления лиц, причастных к хищениям на предприятии.

В первую очередь, стоит отметить, что наличие внутренней службы безопасности на предприятии не означает полную защищенность от недобросовестных действий работников. Часто служба внутренней безопасности или работает неэффективно, или работает в соучастии с ворами.

Учитывая приведенное, основным главным признаком успешного выявления хищения в компании выступает то, что довольно узкий круг лиц знает о проведении проверки, а проверяющие лица сотрудничают лишь с одним или двумя лицами компании, которым они и подотчетны.

К основным методам выявления хищения на предприятии можно отнести следующие:

1) неожиданная проверка предприятия – эффективная с точки зрения получения оперативной информации о состоянии дел на предприятии;

2) легендированная проверка – наиболее эффективная проверка в части получения полной и достоверной информации непосредственно от первоисточника органическим путем (непосредственный контакт с людьми, работающими на предприятии);

3) внутреннее расследование уже произошедших фактов мошенничества;

4) OSINT/HUMINT – получение информации из открытых источников (интервьюирование, анализ документов и корреспонденции).

Опытный проверяющий для выявления лиц, причиняющих на постоянной основе убытки компании, должен придерживаться определенного порядка действий (назовем их следственными (разыскными)).

Такие следственные действия включают в себя первичный анализ, планирование, поиск фактов (доказательств), анализ доказательств, отчет и дальнейшее сопровождение клиента.

Стоит отметить, что применять следует именно такой порядок, поскольку его нарушение может привести к катастрофическим последствиям.

После успешного выявления лиц, причастных к мошенническим действиям, возникает проблема привлечения к ответственности таких лиц, которую предстоит решить директорам компании. Чаще всего последствиями становится дисциплинарная ответственность, штрафные санкции и административная/уголовная ответственность виновного лица.

Учитывая сказанное, можно констатировать, что каждая компания в Украине может пострадать от мошенничества, вследствие которого всегда будут как материальные, так и репутационные убытки.

Эффективным противодействием указанному можно признать внутренние проверки, поскольку ввиду специфики процедуры их проведения они помогают не только выявить лица, причастные к хищениям, но и понять главную причину физической возможности совершения таких действий. Как правило, это ненадлежащие комплаенс-процедуры и неэффективность службы внутренней безопасности.

По результатам проведенной внутренней проверки компании можно предложить услуги по улучшению механизма защиты от мошенничества и устранению процессуальных недочетов, позволивших нанести компании ущерб.

И в завершение следует сказать, что проверка, проведенная наемными лицами, является наверняка более действенной и лучше по результатам, нежели ее проведение контролирующими органами.

Такая проверка, в отличие от вмешательства правоохранительных органов, исключает возможность влияния третьих лиц на ее ход и результат, а также оставляет заказчику абсолютное право выбора последствий по выявленным фактам мошенничества.

Источник: http://uz.ligazakon.ua/magazine_article/EA012486

Судебное дело
Добавить комментарий