Можно ли взыскать долг с ответчика, если он признан банкротом?

Противостояние должников и кредиторов — Audit-it.ru

Можно ли взыскать долг с ответчика, если он признан банкротом?

Рогова Т. Ю., юрист, член Палаты налоговых консультантов
E-mail: tr@днд.su

ООО «ДНД»

Среди предпринимателей сформировалось мнение, что судебная система не работает. Взыскать долг нельзя, а значит, можно не платить. Между тем судебная система действительно работает медленно, исполнение судебных актов может растягиваться на годы.

Однако когда взысканием долга занимаются, потерять нерадивый должник может даже больше, чем был должен изначально.

Приведем пример, когда бездействие руководителя в деле о взыскании и банкротстве обошлось ему в сумму, превышающую величину задолженности возглавляемой им компании.

Речь пойдет о деле № А56-12248/2013, получившем огласку 23 января 2017 года в Верховном Суде РФ. Хотя ставить точку в деле еще рано, директор уже сейчас привлечен к субсидиарной ответственности на сумму, превышающую изначальную величину долга. Теперь на кону стоит требование о возмещении убытков на сумму 12 млн. 100 тыс. рублей.

Восемь лет за должником

В сентябре 2008 года ЗАО «ЛенТИСИЗ» выполнило для ООО «Элитхаус» подрядные работы и получило право требовать оплату за них. Судебное преследование должника было начато в августе 2010 года.

Именно тогда был предъявлен иск о взыскании задолженности по выполненным работам в размере 1 033 854 руб. 64 коп., процентов за пользование чужими денежными средствами в размере 144 000 руб. 16 коп., 24 778 руб. 55 коп.

расходов по госпошлине, а также 31 000 руб. 00 коп. расходов на юридические услуги.

Таким образом, изначальная сумма долга была чуть более миллиона рублей. Вероятно, платить такие суммы на строительном рынке компания и ее руководство посчитали плохим тоном.

Организация-должник, по всей видимости, уже практически не использовалась, и руководство небрежно решило: «Да ну его, кто будет взыскивать миллион? На счетах ничего нет, активов тоже нет, а платить от 30 тысяч рублей в месяц за банкротство в попытке взыскать миллион вряд ли кто будет».

Случай на строительном рынке, когда в расчетах зависает 1-3 миллиона рублей, — типичный, но взыскатель в данном случае оказался принципиальным.

Бездействие в деле о банкротстве стоит миллионы

Руководство компании-должника было уверено в безнаказанности и до февраля 2014 вообще не участвовало в спорах. В суд от компании никто не ходил. Усилий к тому, чтобы договориться или погасить долг, компания не прилагала.

Спор о взыскании долга был рассмотрен в одно заседание, возражений ответчик не предоставлял, представителя в суд не направлял. По предъявленному 26 августа 2010 года иску по делу № А56-44705/2010 судом 02 ноября 2010 было вынесено решение об удовлетворении исковых требований, а 15 декабря 2010 — выдан исполнительный лист.

Отметим: несмотря на отсутствие возражений со стороны ответчика, суд посчитал, что судебные расходы неразумно высоки, и снизил размер судебных расходов на представителя до 20 тысяч рублей. Так в нашей стране, видимо, поддерживают тех, чье право нарушено.

Более подробно о практике снижения судебных расходов читайте в статье «Суд за счет проигравшей стороны: мифы и правда».

Подождав некоторое время добровольного исполнения, взыскатель 3 марта 2011 возбудил исполнительное производство № 22796/11/23/47. Исполнительный лист был возвращен взыскателю 14 мая 2014 года с формулировкой «отсутствует имущество, подлежащее взысканию». Именно в этот момент у взыскателя появилось право списать, наконец, злополучную задолженность для целей налогообложения.

Напомним, ранее взыскатель в момент реализации был вынужден исчислить налог на прибыль и НДС с выполненных работ, за которые должник не посчитал нужным заплатить.

Чуть позже, когда судебный акт вступил в силу, взыскатель был вынужден доплатить налог на прибыль с выигранных, но фактически не взысканных процентов за пользование чужими денежными средствами. Данная обязанность у него возникла из уплаты налога по методу начисления.

Более подробно об этом вопросе читайте в статье, опубликованной в журнале «Налоговые споры: теория и практика» № 6, 2009: «Негативные налоговые последствия выигрыша в гражданско-правовом споре».

Большинство на этом и оставляют попытки взыскать долг, но наш взыскатель еще до прекращения исполнительного производства решил попытать счастья через процедуру банкротства.

30 мая 2013 года при полной пассивности должника была введена процедура наблюдения. Удивительно, но в реестр никто больше не обратился, а значит, теоретически вопрос по делу все еще можно было решить миром.

Документы арбитражному управляющему не были переданы даже после вынесения судом 05 ноября 2013 года определения об обязанности руководителя их предоставить.

И это несмотря на то, что чаще всего привлекают к субсидиарной ответственности из невыполнения данной обязанности. Но должник продолжал считать, что обойдется.

Не принимал должник участия и в переходе 19 декабря 2013 в конкурс. Представитель не был направлен даже на заседание 13 ноября 2014 года, в котором решался вопрос о привлечении к субсидиарной ответственности руководителя.

Следует отметить, что арбитражный управляющий предъявлял требование о взыскании денежных средств в размере 31 688 268 руб. и процентов за пользование чужими денежными средствами в размере 1 481 958 руб. 57 коп.

, и первоначально это требование было удовлетворено.

И что теперь

В феврале 2014 года должник решил, что данный долг становится дорогим, и привлек юриста, который восстановил сроки для обжалования и добился существенного сокращения размера субсидиарной ответственности до 3 млн 291 тыс.

322 руб. 67 коп. Данный судебный акт вступил в законную силу и стал основанием для подачи заявления о личном банкротстве бывшего генерального директора. 09 декабря 2016 в рамках дела № А56-76796/2015 директор признан банкротом.

Директор не заявил обоснованных возражений против введения процедуры реализации имущества, однако поддержал изложенную в заявлении позицию о необходимости введения процедуры реструктуризации задолженности. В реструктуризации задолженности было отказано.

Таким образом, на сегодняшний день вступил в силу судебный акт о привлечении к субсидиарной ответственности бывшего руководителя должника на сумму 3 291 322 руб. 67 коп.

 В отношении бывшего руководителя введена процедура реализации имущества, а на подходе еще один судебный иск о взыскании с него убытков в размере 12 млн 100 тыс. руб.

 Вопрос о взыскании задолженности в размере 12 млн 100 тыс. руб. был направлен Верховным судом на новое рассмотрение.

Некоторые читатели возразят: «И толку, сейчас его признают банкротом и спишут с него все долги». Да, вероятность неполучения «живых» денег существует, но директор хотел реструктуризацию долга.

Это значит, что, возможно, у него есть имущество, за счет которого можно покрыть расходы на банкротство и взыскать задолженность.

Даже если личное банкротство не увенчается успехом для взыскателя, директор должника вынужден будет расплачиваться еще долгое время.

Обращаем внимание: в рамках банкротства физического лица в силу п. 6. Ст. 213.28 Закона о банкротстве не могут быть списаны долги, возникшие:

  • из привлечения к субсидиарной ответственности гражданина как контролирующего лица;
  • из возмещения гражданином убытков, причиненных им юридическому лицу, участником или членом коллегиальных органов которого являлся гражданин, умышленно или по грубой неосторожности;
  • из возмещения гражданином вреда имуществу, причиненного гражданином умышленно или по грубой неосторожности;
  • из возмещения гражданином убытков, которые причинены умышленно или по грубой неосторожности в результате неисполнения или ненадлежащего исполнения им как арбитражным управляющим возложенных на него обязанностей в деле о банкротстве;
  • из применения последствий недействительности сделки, признанной недействительной на основании статьи 61.2 или 61.3 Закона о банкротстве;
  • не могут быть списаны требования, неразрывно связанные с личностью кредитора (п. 5 ст. 213.28 Закона о банкротстве).

Указанные требования сохраняют силу и могут быть предъявлены после окончания производства по делу о банкротстве гражданина в общеисковом порядке.

А значит, руководитель не сможет владеть имуществом, будет выплачивать долги из своих доходов и после завершения личного банкротства.

Кроме того:

  • в течение трех лет от даты признания банкротом он не вправе участвовать в управлении юридическим лицом (быть руководителем, входить в состав совета директоров или иным образом участвовать в управлении юридическим лицом).
  • в течение пяти лет по заявлению гражданина не может быть возбуждено новое дело о банкротстве, а если в течение этого периода он будет повторно признан банкротом по инициативе кредиторов, то при реализации имущества правило об освобождении от обязательств не применяется;
  • в течение пяти лет после признания гражданина банкротом он обязан сообщать банку или заимодавцу, что ранее был признан банкротом;

В случае признания гражданина банкротом и до завершения процедуры реализации имущества суд может запретить ему выезд за границу, но этот негативный момент может возникать и в рамках исполнительного производства.

В любом случае в этом деле еще рано ставить точку.

Хотелось бы отметить, что это не единичный случай. Так, в рамках судебного разбирательства по делу № А56-71401/2014 бывший руководитель заплатил в конкурсную массу размер задолженности.

Дела очень похожи, но в деле № А56-71401/2014 руководитель в какой-то момент решил, что хочет продолжать бизнес в этой стране, действуя от своего имени, владеть активами, брать кредиты.

Кроме того, «платой за бездействие» стало то, что он отдал в конкурсную массу сумму задолженности, но не больше. Принципиально новых позиций суда в нем не прозвучало, а значит, дело уже малоинтересно.

Дела, где руководители вынуждены вносить в конкурсную массу денежные средства, не единичны. В рассматриваемом же в настоящей статье случае вынесен судебный акт о взыскании с директора суммы, многократно превышающей изначальную величину долга.

Новый взгляд на взыскание убытков с директоров

Данное дело стало примечательным еще и для разрешения споров о взыскании убытков с директоров. Верховный суд, процитировав п. 8 Постановления № 62 «О некоторых вопросах возмещения убытков лицами, входящими в состав органов юридического лица», придал ему новый смысл.

Ранее установленное правило обязывало отказывать в иске к директорам, если юридическое лицо уже получило возмещение своих имущественных потерь посредством иных мер защиты, в том числе путем взыскания убытков с непосредственного причинителя вреда (например, работника или контрагента).

В данном деле, отказывая во взыскании убытков с директора, суды нижестоящих инстанций не исследовали вопрос, удалось ли получить хоть какие-то деньги по оспоренным сделкам, в результате которых общество потеряло денежные средства.

То есть ключевое значение для решения вопроса о взыскании убытков с директоров имеют не судебные акты как таковые, а их фактическое исполнение.

Между тем уже сегодня достоверно известно, что взыскать что-либо в конкурсную массу иным способом у арбитражного управляющего не получилось и уже не получится. Компания, на которую были перечислены денежные средства от должника, завершила свою ликвидацию.

Источник: https://www.audit-it.ru/articles/account/contracts/a78/903628.html

Что делать если должник уже в процедуре банкротства? – Стороженко и Партнеры

Можно ли взыскать долг с ответчика, если он признан банкротом?

Чаще всего получить с должника причитающуюся кредитору денежную сумму в процессе банкротства не столь сложно, как может показаться.

Достаточно грамотно и своевременно подать заявление в суд о том, чтобы Вас включили в формирующийся реестр требований кредиторов в отношении конкретного должника.

 Но что если, планируя взыскать задолженность, Вы обнаружили, что процесс банкротства давным-давно запущен, но при этом Вас, как потенциального кредитора, никто об этом не уведомил?

Подобные случаи нередки в юридической практике ликвидации компаний. В большинстве случаев за ними стоят попытки недобросовестного должника, не желающего исправно платить по счетам, инициировать и провести процедуру банкротства на максимально выгодных для себя условиях.

Можно ли обратить в свою пользу тот факт, что должник уже находится в процедуре банкротства? Можно ли, что не менее важно, в принципе избежать возникновения подобных ситуаций? Попробуем разобраться.

Внимание: первые «звоночки»!

Порядок закрытия ООО и других юридических лиц предполагает, что ликвидация компании происходит далеко не в один день.

Именно потому в арсенале у нечестного кандидата на банкротство достаточно времени для того, чтобы полностью обрести контроль над процедурой банкротства.

Чтобы этого не произошло, стоит обратить внимание на следующие тревожные симптомыделового поведения Вашего должника:

  • Обещания вернуть задолженность чуть позже, «потерпеть» еще неделю, месяц-другой и т. д.
  • Следующая за этим «веская причина» отсрочить выплату долга еще на месяц
  • И, наконец, последний сигнал – подача должником заявления в суд на признание его банкротом

Даже если исковое заявление на признание Вашего должника финансово несостоятельным подал не он сам, а некий другой кредитор, расслабляться не стоит. Ведь не исключено, что это подставное юридическое лицо, вступившее в сговор с должником, или подконтрольное ему предприятие.

Согласно Федеральному закону о банкротстве, именно заявитель получает возможность выбирать арбитражного управляющего, а также обладать решающим голосом при формировании и проведении иных процессов, которые предусматривает порядок закрытия ООО и прочих предприятий.

Таким образом, законодательный «перевес» в этой ситуации окажется всецело на стороне должника.

Что делать, чтобы Вас не вытеснили из процедуры банкротства?

Как мы видим, часто потенциальный банкрот проявляет заинтересованность по поводу того, чтобы основную часть кредиторов не оповестили о начавшейся процедуре признания финансовой несостоятельности.

К подобным трюкам не раз прибегали различные ГУПы, МУПы и другие организации, занятые не только в сфере ЖКХ.

Тем не менее, можно застраховать себя от нежелания должника платить, проделав, как минимум, следующие манипуляции:

  • Регулярно просматривайте специализированную рубрику газеты «Коммерсантъ»: еще в 2008 году эта газета была официально аккредитована Правительством РФ как единственное издание, публикующее всю информацию о грядущих ликвидациях компаний по всей России.
  • В обязательном порядке включайте в договоры пункт о том, что Ваш деловой партнер обязуется предварительно информировать Вас о любой существующей угрозе банкротства
  • Кроме того, за нарушение данного пункта договора следует предусмотреть определенные санкции. Подобный текст договора сыграет вам на руку при возможном обращении с жалобой в адрес арбитражного суда.
  • Проводите мониторинг финансового положения своих деловых партнеров. Для этого используйте сведения, публикуемые на интернет-сайтах арбитражных судов, а также в ФНС, расположенных по месту юридической регистрации партнера.

Если процесс уже запущен…

Предположим, Вы выяснили, что должник или некий кредитор уже обратился с исковым заявлением в суд по поводу признания его банкротом.

Для спасения положения Вам следует без промедления предпринять аналогичные действия.

Ведь в случае признания первого заявления необоснованным, суду ничего другого не останется, как утвердить арбитражного управляющего, кандидатура которого будет обозначена в следующем заявлении, которое будет признано обоснованным.

Если интересующий Вас должник уже находится в процедуре наблюдения, Вам следует обратиться с заявлением в суд на Ваше включение в реестре требований кредиторов.

Медлить с этим также не следует, ведь сразу же после принятия судом решения о Вашем включении в реестр, Вы сможете полноправно влиять на процедуру банкротства посредством присутствия и ания на собрании кредиторов и др.

В то же время стоит подать также и заявление о том, что Ваши права как кредитора были нарушены. Так Вы повысите вероятность того, что дружественный должнику управляющий будет уже не в состоянии скрыть факт умышленного банкротства.

Как догадаться о том, что кредитор «подставной»?

Будучи полноправным членом собрания кредиторов, Вы сможете без труда определить мнимого кредитора или группу подставных лиц. Наиболее часто их финансовые требования насчитывают около 70% от общей стоимости заявленных активов должника. Таким образом, на собраниях кредиторов те самые дружественные должнику 70% будут определять конечный результат процедуры.

Не допустив того, чтобы даже 20% фальшивых присутствовали в реестре, реальные кредиторы существенно облегчат борьбу за свои финансовые права, обращая порядок закрытия ООО и юридических лиц в пользу реальных долговых требований. Главное – это Ваши решительные и согласованные действия против мнимых заимодавцев.

Другие методы отстаивания прав кредитора

Если даже все вышеперечисленное не возымело действия, сдаваться не стоит. Например, можно предпринять следующие шаги:

  • Направить жалобу в адрес существующего арбитражного управляющего(это возможно, если Вам удастся подтвердить ущемление Ваших прав и нанесенный Вашей компании ущерб по его вине).
  • Обжаловать итоги решения по результатам собрания кредиторов, а такжеоспорить финансовый анализ должника, доказав впоследствии факт преднамеренного банкротства. Для этого следует более внимательно изучить то, что арбитражные суды обычно проверяют крайне редко – содержание различных графиков, коэффициентов и других документов, поясняющих, в каком направлении утекали активы должника. Также можно уличить во лжи финансового управляющего, выявив неполный список документов, выборочное раскрытие сведений, относящихся к сделкам, осуществленным должником и т. п.
  • Ходатайствовать в МВД России и другие специализированные органы о проверке наличия в действиях управляющего либо должника действий, подпадающих под действие УК РФ.

В заключение следует сказать, что практика борьбы с контролируемыми банкротствами в России еще только складывается, и многие формулировки и доказательства до сих пор выглядят слишком размытыми для того, чтобы быть безоговорочно принятыми судом.

Однако не стоит радовать недобросовестных банкротов, опуская руки.

Благодаря собственным активным действиям и помощи специалистов компании «СВ-банкротство» Вы получите реальный шанс на возврат активов, принадлежащим Вам по праву.

Узнайте больше о взыскании задолженности по ссылке: http://svbankrotstvo.ru/vzyskanie-dolga-cherez-bankrotstvo/

Источник: https://lfsp.ru/poleznaya-informatsiya/chto-delat-esli-dolzhnik-uzhe-v-protsedure-bankrotstva/

Взыскание долгов с банкрота

Можно ли взыскать долг с ответчика, если он признан банкротом?

Законодательство РФ предусматривает возможность объявления банкротства в отношении и физических, и юридических лиц.

Процедура разворачивается по инициативе кредиторов или самого гражданина/организации.

Чтобы взыскать задолженность с обанкротившегося ответчика, необходимо обращаться в арбитражный суд и заявлять о своих требованиях по уже развернутому делу, или дождаться вынесения решения.

В последнем случае придется действовать в рамках исполнительного производства и учитывать, что к этому моменту все расчеты банкрота с кредиторами могут быть завершены. Чтобы добиться успеха, и вернуть долг, необходимо грамотно оценивать ситуацию, привлекать к работе профильных специалистов и хорошо представлять себе, как разворачивается сама процедура. Она состоит из следующих этапов:

  • реструктуризационного — на нем проводятся попытки восстановить платежеспособность должника, достичь мирового соглашения;
  • инициации процедуры банкротства в суде — по заявлению самих лиц/предприятий о несостоятельности, или если того требует кредитор;
  • оценки и реализации имущества после вынесения судебного решения — их проводит специально назначенный арбитражный управляющий, пользующийся услугами аккредитованных оценщиков;
  • погашения долгов за счет средств, полученных на предыдущем этапе.

Порядок, срок, условия реализации имущества неплатежеспособного субъекта определяется на собрании кредиторов. Они должны прикладывать усилия к тому, чтобы получить свои деньги. Суды только признают должников обанкротившимися и разворачивают исполнительное производство, придерживаясь определенной Законом №127-ФЗ очередности.

Общие принципы взыскания задолженностей с обанкротившихся физлиц и организаций

Общий порядок взыскания долгов с физлиц, ИП или компаний, признанных банкротами, следующий.

Сначала средства, как гласит статья 855 ГК РФ, выплачивают по внеочередным/текущим требованиям, затем — по первой очереди (к ней относятся капитализированные средства, которые нужно заплатить из-за причинения вреда здоровью и жизни).

Следующий этап — вторая очередь, на которой нужно оплатить зарплаты, алименты и выходные пособия. Заключительная очередь — третья, где получают суммы все прочие кредиторы.

Должники погашают задолженности, включенные в специальный реестр требований. При выплате учитывается очередность, а средства перечисляются кредиторам пропорционально. Поэтому, чтобы вернуть долг в как можно большем объеме, пострадавшим компаниям и лицам необходимо предпринимать дополнительные усилия:

  • рассматривать возможность отстранения и смены арбитражных управляющих — участвовать в собраниях кредиторов, посвященных этому вопросу;
  • взыскивать дебиторскую задолженность;
  • оспаривать сделки по выводу активов;
  • привлекать должников к субсидиарной ответственности;
  • выявлять признаки преднамеренного объявления банкротом и так далее.

Процедура банкротства — нередко единственный шанс получить задолженность с лица, признанного несостоятельным. После того, как суд вынесет решение, должник теряет возможность распоряжаться средствами.

Арбитражный управляющий, создающий конкурсную массу, следит за тем, как совершаются сделки и ведет расчеты с кредиторами согласно законодательству. Если перечислить деньги на счет невозможно, они вносятся в депозит у нотариуса.

На депозите деньги могут храниться не более трех лет, после чего их переводят в федеральный бюджет.

Как взыскиваются долги с обанкротившихся физических лиц

Физическое лицо с 2015 года имеет право самостоятельно признавать себя обанкротившимся (например, взяв кредит и не справившись с выплатой). Необходимо обратиться в суд с заявлением о начале процедуры. Признать себя обанкротившимся физлицо:

  • обязано, если общая сумма всех долгов превысила 500 тысяч российских рублей, и они просрочены на 3 месяца и более;
  • имеет право, если задолженность меньше, чем 500 тысяч рублей — но придется доказать, что вернуть кредиты оно не в состоянии и после внесения обязательных платежей на руках остается сумма, меньшая, чем прожиточный минимум.

У кредиторов также сохраняется возможность развернуть процедуру, обратившись в суд. Это следует делать, если есть подозрения в платежеспособности должника, или он не соглашается погасить сумму добровольно, в ходе мирного соглашения.

Важно, что при разворачивании процедуры банкротства свои деньги в установленном порядке получают даже те кредиторы, которые лично не обращались в суд и не требовали возмещения в исковом заявлении.

При этом существуют долги, в отношении которых нельзя объявить себя обанкротившимся. Это задолженности по:

  • невыплаченным зарплатам и выходным пособиям (в отношении физлиц это касается ИП с сотрудниками);
  • алиментам;
  • компенсациям за вред — физический (жизнь, здоровье) и моральный;
  • субсидиарной ответственности (в отношении контролирующих лиц);
  • текущим платежам и другим обстоятельствам, связанным непосредственно с личностью физлица или оговоренным в правовых нормах.

К процедуре привлекается специальный финансовый управляющий, который проводит анализ долга и согласовывает с кредиторами план выплат. Оплачивать его услуги должен сам должник.

Обращаясь в суд, кредитор может возместить непогашенные суммы за банковские кредиты, займы, расписки, просрочки по платежам ЖКХ и так далее.

Если с физлицом произошел фатальный случай (кома, смерть), это не отменяет правил — обязанность рассчитаться передается наследникам.

Однако, есть случаи, при которых обязательства не гасят, а только уменьшают на сумму, вырученную от продажи имущества. К ним относят:

  • уголовную или административную ответственность задолжавшего физлица, наступившую вследствие фиктивного или неправомерного банкротства;
  • предоставление судебному органу или управляющему недостоверной или неполной информации;
  • случившееся и выявленное мошенничество, умышленное уклонение от необходимости платить и так далее.

Процедура выплаты средств кредиторам

Процедуру наблюдения и наложения ареста на имущество запускают только после получения судебного решения.

Продается все, что имеет физлицо, кроме единственного жилья (включая ипотечное), бытовой техники стоимостью менее 30 тысяч рублей, личных вещей, домашних питомцев, пищевых продуктов, государственных наград и денег в размере не более прожиточного минимума на гражданина и его иждивенцев. Также не подлежит изъятию имущество, которое служит единственным средством заработка — но это придется доказать.

Оценка и реализация имущества длится до 6 месяцев. По решению суда срок может быть пролонгирован, а при готовности физлица погасить долг процедура откладывается на месяц (не дольше). В процессе конкурсного производства имущество продается через электронную систему торгов, а выручка направляется кредиторам. В это время пени, штрафы по платежам на заемщика не накладываются.

Если средств у физлица недостаточно для удовлетворения всех требований, средства, вырученные от реализации собственности, распределяют между кредиторами, придерживаясь принципа пропорциональности суммам, включенным в реестр (если по законодательству не предусмотрено иных действий).

Получение средств с обанкротившихся юридических лиц

Предприятия в любой организационной форме (АО, ООО и так далее) проходят процедуру, позволяющую высудить задолженность и возместить средства, причитающиеся кредиторам.

Чтобы начать процесс банкротства, необходимо обращаться в арбитраж с заявлением.

Делать это вправе сами несостоятельные компании, их участники (основатели), уполномоченные инстанции или субъекты, относящиеся к конкурсным кредиторам.

Заявление о признании банкротства юрлица подается, если оно неспособно уплатить долг по денежным обязательствам, платежам и просрочка составила более трех месяцев с надлежащей даты исполнения, или совокупный размер требований к компании равен или превышает 100 тысяч рублей. При отсутствии хотя бы одного из критериев суд отклонит документ (принимать его запрещается законом), и кредиторам необходимо будет обращаться в арбитраж в исковом порядке или подождать, пока сумма достигнет нужного порога.

Производство по разбирательству — ответственный этап, на котором, чтобы получить причитающиеся суммы, нужно тщательно сформулировать требования. Они подразделяются на условно установленные и установленные. Первые не определены изначально, и ответчик вправе не соглашаться с ними.

Вторые определяются решением суда или иным официальным документом, подтверждающим факт признания требований компанией-банкротом. При разворачивании искового производства есть существенный риск — все возможные расчеты могут быть уже выполнены, вернуть деньги будет трудно.

В процессе взыскания задолженности по банкротным процедурам соблюдается установленный законодательством порядок:

  • суд принимает заявление и назначает наблюдение, чтобы обеспечить сохранность активов обанкротившейся компании, провести анализ её финансового состояния, составить реестр кредиторов и провести их первое собрание;
  • кредиторы предъявляют требования не позднее, чем через 30 суток с момента опубликования сообщения о введении наблюдения;
  • разрабатывается реструктуризационный план — его составляет сотрудник арбитража, он действует до пяти лет, после чего, если задолженности не погашены, предприятие ликвидируют;
  • определяется очередность — сначала текущая, первая и вторая, потом возвраты средств организациям, у которых находится имущество компании в залоге, затем ответчик должен выплатить деньги вне- и бюджетным фондам и прочим кредиторам;
  • кредиторы, которых не устраивает план и порядок очередности, обращаются в суд, подают прошение о замене арбитражного сотрудника и, в случае удовлетворения претензии, назначается новый управляющий.

Чтобы быть включенным в реестр, кредитор должен подать письменное заявление в арбитраж, рассматривающий дело. Его принимают при соответствии критериям.

В заявлении указываются наименования инстанции, заявителя, ответчика, обстоятельства, обосновывающие требования, их подтверждение и сумма задолженности с расчетом. Также нужно приложить документы-обоснования.

Денежные средства, присужденные арбитражем, зачисляются на счет кредиторов в ходе производства. Расчеты производит конкурсный управляющий.

Дела о банкротстве — одни из наиболее сложных в правовой практике. Обращайтесь в «Центр эффективного взыскания», опытные юристы с профильной специализацией оперативно придут к вам на помощь и защитят ваши интересы.

19.03.18

Источник: https://dolgnett.ru/stati/3780-vziskanie-dolgov-s-bankrota/

Как взыскать долг, если должник признан банкротом?

Можно ли взыскать долг с ответчика, если он признан банкротом?

Ситуации, когда должник объявляет себя банкротом, нередки. Признание должника несостоятельным может произойти по заявлению самого гражданина, потерявшего стабильный источник дохода или по требованию кредиторов (все о процедуре банкротства физических лиц тут: ). Что делать в этом случае кредитору и куда обращаться, чтобы взыскать с банкрота деньги? Читайте в статье.

Можно ли взыскать долг, если должник объявил себя банкротом?

Взыскать долг с должника можно через суд. Под категорию банкрота может попасть как физическое лицо, так и юридическое. Законодательством предусмотрено начать процедуру банкротства, даже если гражданин предвидит такую ситуацию и невозможность выплатить деньги в будущем.

В ст. 213.30 ФЗ прописаны последствия такого итога:

  • в течение 3-х лет нельзя занимать руководящие должности;
  • извещать новых кредиторов о факте банкротства в течение 5 лет;
  • в течение 5 лет, после окончания процедуры, нельзя объявлять себя несостоятельным по собственному заявлению.

Как взыскать долг с физического и юридического лица, являющегося должником, рассмотрим далее.

Физическое лицо

Существует множество различных типов долгов:

  • другому гражданину по расписке;
  • по коммунальным услугам;
  • ипотеке;
  • потребительским кредитам.

Физическое лицо признают банкротом, если имеется задолженность на сумму не меньше 500.000 рублей и была допущена просрочка платежей — 3 месяца. 

Можно ли взыскать долг по расписке с физического лица, объявившего себя банкротом? Расписка выступает залогом для взыскания задолженности через суд. Но до обращения в судебную инстанцию нужно постараться урегулировать вопрос в досудебном порядке. Порядок действий при досудебном решении проблемы:

  • отправка должнику по почте уведомления о просьбе погасить задолженность в течение 30 дней — 2 экземпляра, один из которых остается у кредитора;
  • при отказе лица выплачивать задолженность документы отправляются в суд.

Документ должнику передается заказным письмом, с уведомлением и описью.

Скачать образец уведомления

Предприятие

Многие предприятия не выдерживают конкуренции и неустойчивости экономики и объявляют себя банкротом. Люди, работающие на предприятии, больше всех заинтересованы в том, чтобы взыскать долг с банкротящегося предприятия. Как взыскать с банкрота зарплату:

  • отправка письменного требования должнику погасить задолженность;
  • к заявлению приложить справку о размерах денежной повинности и дубликат трудового соглашения;
  • если две стороны не пришли к общему знаменателю, следует обратиться в арбитражный суд.

Сотрудникам следует поторопиться с подачей претензий в реестр требований кредиторов. Реестр закрывают спустя 2 месяца, после начала дела о банкротстве. Если сотрудник опоздал с подачей требований, то взыскать долг с банкрота будет невозможно.

Куда обращаться?

Чтобы взыскать долг с банкрота, требуется обращаться в суд. Только судебная инстанция может признать физическое или юридическое лицо несостоятельным.

Если хотят взыскать задолженность по расписке с физическим лицом, следует быть готовым, что должник будет оспаривать документ или подлинность росписи. Следует запастись весомыми доказательствами.

Все затраты по судебному разбирательству понесет банкрот, если судебная инстанция признает доводы весомыми.

С юридическим лицом дело обстоит иначе. Исковое заявление пишется в арбитражный суд. Также можно обратиться в прокуратуру и трудовую инспекцию.

Закон стоит на страже интересов сотрудников в вопросе получения заработной платы у предприятия-банкрота, и в большинстве случаев граждане получают свои деньги.

Но всегда у фирмы имеется достаточное количество средств, чтобы расплатиться со всеми кредиторами.

Взыскать через суд

Порядок действий:

  • прислать исковое заявление;
  • прикрепить доказательства задолженности;
  • ждать решения суда и исполнительного приказа.

Взыскать долг с предприятия предполагает обращение в арбитражный суд. В случае с физическим лицом, дело будет рассматриваться в районной инстанции.

Через судебных приставов

Если должник отказывается отдавать долг добровольно, можно обратиться к судебным приставам для принудительного исполнения судебного приказа.

Порядок действий:

  • написать заявление;
  • приложить к документу исполнительный лист;
  • подать пакет документов в ФССП по месту пребывания банкрота.

В случае взыскания задолженности с юридического лица велик риск, что у компании имеются другие кредиторы. Судебные приставы будут распределять денежные средства между кредиторами в порядке очередности. Первыми получат те, кто сразу обратился в ФССП. В попытке вернуть всем долг, ситуация может дойти до ареста всего имущества должника.

Исковое заявление

Чтобы взыскать долг с банкрота через суд, следует составить исковое заявление:

  • название суда;
  • информация об истце и ответчике;
  • описание положения дела;
  • доказательства. Расписка, если должник физическое лицо и трудовой договор, справка о заработной плате и т.д., если должником выступает предприятие;
  • сумма долга и расчет денежной суммы.

Срок рассмотрения дела зависит от обстоятельств и количества желающих получить назад свои деньги. Обычно это занимает 2-3 месяца.

Без помощи юриста в таких делах чаще всего не обойтись. У нашего консультанта можно получить качественную юридическую помощь.

Скачать исковое заявление

Если у Вас есть вопросы, проконсультируйтесь у юриста Задать свой вопрос можно в форму ниже, в окошко онлайн-консультанта справа внизу экрана или позвоните по номерам (круглосуточно и без выходных): (5 4,20 из 5)
Загрузка…

Источник: https://classomsk.com/vzyskat/kak-vzyskat-dolg-esli-dolzhnik-priznan-bankrotom.html

Блоги профессионалов на «Ведомостях»

Можно ли взыскать долг с ответчика, если он признан банкротом?

Когда суд принимает решение о взыскании долга, кредитор получает исполнительный лист и обращается с ним в службу судебных приставов. Это эффективно, если у должника есть имущество. Но часто должники заранее выводят ценные активы.

Например, логистическая компания-должник получила претензию об оплате долга, а спустя три недели уступила свою дебиторскую задолженность с условием о рассрочке оплаты на 4,5 года организации, которая была создана за несколько дней до подписания договора.

Суд признал действия должника направленными на сокрытие имущества от взыскания кредитором. Актив вернули. За его счет удалось погасить большую часть долга.

Когда надо взыскать долг, у кредитора есть три варианта действий:

1. Вернуть активы должника, намеренно спрятанные у третьих лиц, и для этого оспорить сделки.

В суде кредитор должен обосновать нарушение своих законных интересов через возможность взыскания активов: если бы этой сделки не было, он бы получил свои деньги за счет предмета сделки.

Дополнительными доводами могут быть: продажа имущества по заниженной стоимости (от 30% ниже рыночной) или с существенной рассрочкой платежа (на год и более), заключение сделки с лицом, знающим о кредиторской задолженности, и проч.

Если кредитору известны объекты, принадлежавшие должнику, он может узнать о выводе имущества из сведений ЕГРН, а об отчуждении долей – в открытом ЕГРЮЛе. Информация о сделках может фигурировать и в судебных актах с участием должника или стать известной от общих контрагентов.

Производственная компания задолжала банку более 100 млн руб. Кредитор узнал, что его должник продал объект недвижимости фирме, созданной незадолго до совершения сделки. Хотя банк вел с должником переговоры о получении данного актива в качестве обеспечительного залога. Сделку банк оспорил. Суд решил, что она заключалась с единственной целью – не выплачивать долг кредитору.

Частая ошибка кредиторов – затягивание с подачей заявления об оспаривании сделки. За это время актив могут перепродать, и это затруднит или сделает невозможным его возврат.

Оспаривание сделки может занять от 6 до 24 месяцев и обойтись кредитору в сумму от 500 000 руб.

2. Инициировать банкротство должника.

Сведения о совершенных сделках не всегда доступны кредитору, и в этих случаях можно использовать другие способы. Банкротство должника дает важные преимущества:

Поданное в суд заявление о признании банкротом побуждает должника устранить проблему. Нередко после этого компании добровольно выплачивают долги кредиторам (это связано с ужесточением норм о привлечении к субсидиарной ответственности контролирующих лиц).

Заявления о признании банкротом в отношении одного лица рассматриваются судом в хронологическом порядке. Чем раньше заявление подано, тем выше вероятность вернуть долг и меньше других кредиторов в очереди перед вами. У кредиторов есть также право объединить требования для совместного рассмотрения судом. Можно ходатайствовать и об ускорении рассмотрения дела.

Активные действия одной строительной компании привели к аресту имущества компании-должника, которая поставляла тепловую энергию и задолжала энергетической производственной компании. Действия строительной компании были направлены не на должника, а на его дебитора – энергетическую компанию и привели к остановке ее работы. Обострение ситуации вынудило должника полностью выплатить долг.

Признание должника банкротом позволяет получить полную информацию о его деятельности и финансовом состоянии. Кредитор получает сведения о нем не только на момент введения банкротства, но и как минимум за три последних года. Это позволяет выявить имущество и оспорить сделки.

3. Привлечь контролирующих лиц к субсидиарной ответственности.

Личную финансовую ответственность за долги компании несут: руководитель, собственники, главный бухгалтер и другие лица, принимавшие важные решения. Заявление о привлечении к субсидиарной ответственности подается в деле о банкротстве.

Заявителю необходимо доказать, что банкротство компании – результат недобросовестных или неразумных действий контролирующих лиц. К недобросовестным действиям относят уклонение от выплаты долгов, потерю бухгалтерской документации и проч.

А неразумные действия – это, например, сделки, совершенные без соблюдения требующихся внутренних процедур.

В заявлении кредиторы должны обосновать, что действия контролирующего лица привели к банкротству, а не только противоречили интересам должника и являлись недобросовестными.

Когда что лучше применять

Оспаривать сделки (вне дел о банкротстве) нужно, если кредитор может полностью или по большей части погасить долг за счет отчужденного актива. Инициировать банкротство следует во всех иных случаях, в том числе если кредитор не полностью осведомлен о финансовом состоянии должника и совершенных им сделках, а также при наличии других кредиторов.

Привлекать к субсидиарной ответственности бенефициаров можно только в деле о банкротстве. Практика показывает, что именно институт банкротства наиболее эффективен и востребован среди кредиторов из-за его широкого инструментария.

Источник: https://www.vedomosti.ru/management/blogs/2019/08/20/809256-vziskat-dolg

Банк подал в суд во время процедуры банкротства физического лица или при подготовке к ней

Можно ли взыскать долг с ответчика, если он признан банкротом?

Как правило, после шести или более месяцев невнесения платежей, кредитор, отчаявшись уговорами вернуть деньги, подает в суд. Самая первая стадия судебного взыскания долга – это обращение за судебным приказом. В этом случае действует упрощенная схема безусловного принятия судом расчета долга.

Заявление рассматривается судьей мирового суда единолично. Сам участок мирового суда может находиться как по месту жительства заемщика-должника, так и по месту нахождения банка-кредитора, даже в другом городе.

Это называется «договорная подсудность», которая определена кредитным договором или условиями выдачи кредита, кредитной карты.

О том, что вынесен судебный приказ, вы можете узнать, как из поступившей из суда вам по почте копии этого приказа, так и отслеживая их наличие по фамилии и инициалам на сайте соответствующего мирового суда. Судебный приказ очень популярен у взыскателей, т.

к. за его вынесение уплачивается половина суммы положенной госпошлины. Но за экономией стоит и минус такого подхода – возможность отменить такой приказ должнику, просто заявив возражение, например, о несогласии с суммой долга. И приказ отменяется.

Просто?

Суд с банком до банкротства физического лица

Если был вынесен судебный приказ, который Вы благополучно смогли отменить, то далее последует более серьезное действие – подача банком заявления в районный суд в порядке искового производства. Если приказ был отменен, то подается иск с уплатой полной суммы госпошлины.

Здесь, как и при вынесении приказа, суд может быть или по месту жительства заёмщика, который теперь называется ответчиком, или по месту нахождения банка.

О назначении судебного заседания Вас могут проинформировать повесткой из суда, а могут и забыть в суматохе количества судебных разбирательств, а также из-за халатности работников суда или почты.

Хотя и предусмотрено, что иск должен быть рассмотрен за два месяца после поступления в суд, зачастую судебные процессы по взысканию кредитной задолженности длятся долго, при любой минимальной активности ответчика: сходили на предварительное заседание, попросили судью отложить основное заседание для ознакомления с материалами дела или для получения юридической помощи, подали возражения, с которыми должна ознакомиться вторая сторона. А время идет… Которое играет Вам на руку. Ведь только когда состоится суд по существу, и выплату долга присудят (а это неизбежно), только после вступления в законную силу решения суда, взыскатель может получить исполнительный лист и отнести его приставам. А решение может быть обжаловано в апелляционном суде.

Банкротство физического лица, если есть решения суда о взыскании долга

На подготовку к процедуре банкротства в нашей компании уйдет минимум времени. Даже если на руках у кредитора будет решение суда или уже исполнительный лист, то во время процедуры банкротства физического лица все мероприятия по взысканию с Вас долга приостановятся или даже прекратятся.

В процедуре реструктуризации долгов (при банкротстве физического лица) снимутся аресты на имущество, перестанут отбирать половину заработной платы и откроют выезд за границу.

Если же Вас признают банкротом, что может произойти и на первом судебном заседании при введении процедуры реализации имущества, тогда исполнительные листы подлежат передаче финансовому управляющему, который утвержден в деле должника.

В любом случае, среди всех судебных разбирательств, дело о банкротстве имеет наивысший приоритет. Все прочие судебные приказы, исковые заявления не принесут взыскателю результата, а то и вовсе останутся без рассмотрения в судах общей юрисдикции.

Поэтому, банкротство не только освобождает от долгов по завершению, но уже на начальном этапе позволяет не бояться прочих судебных дел, которые можно просто игнорировать.

Можно сосредоточить свое внимание и усилия только на главном деле, которое принесет результат быстрее, чем вы думаете.

Что делать, если банк подал в суд уже после подачи заявления в суд о банкротства

Если заявление о признании несостоятельным (банкротом) принято арбитражным судом к производству ранее, чем исковое заявление банка о взыскании с Вас суммы долга подано в районный суд, то по Вашему ходатайству суд общей юрисдикции обязан прекратить производство по исковому заявлению банка. Как мы говорили ранее, дело о банкротстве имеет более высокий приоритет.

Для этого предъявите в суде общей юрисдикции копию одного из следующих судебных актов арбитражного суда:

  • Определение о принятии заявления о банкротстве физического лица к производству;
  • Определение о признании заявления о банкротстве физлица обоснованным и введении процедуры реструктуризации долгов гражданина;
  • Решение суда о признании гражданина банкротом и введении процедуры реализации имущества;
  • Определение о завершении процедуры реализации имущества и освобождении гражданина от дальнейшего исполнения требований кредиторов.

Что делать, если ипотечная квартира уже реализуется судебным приставом

Если кредитор после 2-х несостоявшихся торгов по реализации ипотечной квартиры (дома) не успел направить приставам письмо с намерением оставить имущество за собой до момента введения процедуры реализации имущества, то исполнительное производство подлежит окончанию.

А ипотечная квартира уже будет реализовываться финансовым управляющим в рамках процедуры банкротства. У Вас появится дополнительное время, в течение которого Вы будете проживать и пользоваться ипотечной квартирой.

Этот срок можно при профессиональном подходе затянуть как минимум на год.

Хочу оттянуть продажу квартиры

Банкротство физических лиц – реальный выход

Как вы поняли, ничто не может остановить Вас на пути к финансовой свободе, если Вы решили воспользоваться процедурой банкротства физического лица. Даже попытки кредиторов обратиться в суд или к судебным приставам.

Если Вы еще не решились на процедуру банкротства, и банк пошел в суд по Вашему долгу – не затягивайте… Суд примет решение и обяжет Вас выплатить полною сумму долга. Решение суда будут исполнять судебные приставы, наделенные куда большими полномочиями, чем коллекторы и представители банков.

Позвоните и запишитесь на первую бесплатную консультацию сегодня!

Источник: https://dolgam.net/bankrupt-detail/bank-podal-v-sud-vo-vremya-protsedury-bankrotstva-fizicheskogo-litsa/

Судебное дело
Добавить комментарий