Завели уголовное дело,за то что не платила 3 месяца

Шантаж, угрозы и СИЗО — уголовное дело по заказу кредиторов

Завели уголовное дело,за то что не платила 3 месяца

Как задолжать 170 миллионов, сполна погасить долг элитной квартирой и стать обвиняемым в мошенничестве? Историей о жадных партнерах и идущих на нарушения закона правоохранителях поделился с ПАСМИ эксперт в финансовой сфере, который спасал банки от кризиса, но не смог спасти себя от уголовного дела.

В рубрику ПАСМИ «Сообщить о коррупции» обратился банкир, преподаватель экономики и кризис-менеджер Леонид Михайлович Краснер. По словам финансового аналитика, он стал жертвой своих партнеров, имеющих связи в правоохранительных органах.

Группа бизнесменов обвинила Краснера в том, что он украл из банковского сейфа их сбережения на 170 млн рублей, а финансист утверждает, что этих денег в хранилище никогда не было.

Подробности своей истории Леонид Краснер рассказал в интервью нашей редакции:

Кризис кризисного менеджера

«Я специалист в финансовом секторе, работал кризис-менеджером с банками, которые попали на грань банкротства. Кроме того, я 9 лет был доцентом Государственной академии подготовки руководителей инвестиционной сферы (ГАСИС), сейчас она слилась с Высшей школой экономики.

Я более 20 лет занимался тем, что брал деньги под проценты у одних людей и выдавал займы другим людям, выступая финансовым посредником, который берет на себя все риски.

Закон РФ позволяет любому физлицу отдать другому физлицу деньги под проценты.

К 2016 году я работал почти с 70 займодавцами и общий оборот средств, который проходил через меня, составлял более 600 млн рублей.

Претензий ко мне ни у кого не возникало до октября 2016 года — тогда о своём банкротстве заявил самый крупный из моих заемщиков — президент «Русского вино-водочного треста» Михаил Шальмиев. Он входит в десятку крупнейших банкротов России.

Мне он должен порядка 350 млн рублей. Каждый месяц он платил мне по 4,5 млн рублей процентов по кредиту, а я дальше платил тем, у кого взял эти деньги.

Соответственно, когда Шальмиев перестал обслуживать свой долг, я тоже не смог выполнять обязательства перед партнерами.

Я сразу лично письменно предупредил всех партнеров о своих проблемах и заверил, что не буду объявлять себя банкротом, отказываться от выплат по своим обязательствам и скрываться.

У меня не было криминальных планов, я платил людям десятилетиями. Когда у меня возникли проблемы, я предложил партнерам реструктуризацию моего долга с его поэтапным погашением.

Я до сих пор каждый месяц осуществляю выплаты своим кредиторам — от 1 до 4 млн миллионов рублей.

На компромисс пошли все мои кредиторы, кроме пяти человек, которые решили выбить свои деньги и получить дополнительную выгоду. Используя свои связи в полиции, они стали инициаторами уголовного дела против меня, составив лживые заявления.

Декоративные договоры

Все пятеро мнимых потерпевших утверждают, что я похитил деньги, которые они хранили в АКБ «Надежный банк» (позднее он был переименован в НКО «Континент-финанс»), где я был председателем совета директоров и акционером. Начиная с 2004 года они якобы приносили свои сбережения на ответственное хранение в сейф, а в 2016 году вдруг выяснили, что их деньги из банка исчезли, и виноват в этом я. О чем они и заявили в полицию.

Но дело в том, что мои партнеры утаили от правоохранительных органов часть информации об условиях нашего сотрудничества, чтобы потом шантажировать меня уголовным делом.

Дело в том, что АКБ «Надежный банк», в принципе, не работал с деньгами физических лиц и не принимал от них средства на хранение.

Обращаю внимание, что все пять потерпевших заявили, что они не просто приносили деньги на депозит в банк, а клали эти деньги в сейфы под ключ и годами хранили их там безвозмездно. При этом сейф в аренду они почему-то не брали.

Я уже 16 раз просил провести следственный эксперимент на месте с потерпевшими, чтобы они пошагово показали, как они закладывали деньги в сейф. И тогда их ложь была бы сразу понятна, потому что никто из них не сможет указать место, куда они якобы много лет подряд приносили свои деньги.

Деньги мои партнеры, действительно, приносили на территорию банка, но не для хранения в сейфе, а чтобы эти средства проверялись на подлинность, пересчитывались и передавались мне, а они получали проценты. Деньги они передавали нечасто — один-два раза в год.

Территория банка, где у меня был кабинет, была использована мной потому, что я редко бывал на месте — у меня наука, общественная деятельность, семья, выезды за рубеж. Поэтому я прибегал к помощи сотрудников, которым доверял.

Банковские специалисты пересчитывали принесенные суммы, и после этого для подстраховки моих партнеров составлялся договор о приеме денег на ответственное хранение. Затем деньги передавались мне. За процентами мои партнеры приходили каждый месяц.

Вот как было реально! А они это разорвали на две истории. Деньги они якобы приносили, но проценты не получали.

Да, я признаю, что договоры ответственного хранения потерпевших с АКБ «Надежный банк» были «декоративными», ни одна из сторон изначально не намеревалась их исполнять. Сейчас эти договоры мои партнеры передали в материалы дела. Но все претензии они подали не на банк, а на меня лично. Это показывает, кого они считают настоящим должником.

Дружные потерпевшие и четкая полиция

Следует отметить, что все эти якобы потерпевшие — партнеры по бизнесу. Причем, один из них — Евгений Борозенец — был членом совета директоров АКБ «Надежный банк», то есть он прекрасно знал, что у банка нет лицензии на работу с финансовыми вкладами физлиц.

Именно Борозенец порекомендовал меня своему партнеру Андрею Луженкову.

Третий мнимый потерпевший — жена Борозенца Татьяна, четвертый — его сосед по даче Павел Копаев, а пятый — бывший управляющий в совместном бизнесе Борозенца и Луженкова Андрей Иванов.

Все потерпевшие — люди состоятельные. У Борозенца и Луженкова есть свой цементный завод, а у каждого из них по отдельности еще и по бизнес-центру.

Всего я был должен «потерпевшим» 170 млн рублей, причем эти деньги были оформлены договорами займа на меня, как на физлицо.

Сейчас эти договоры тоже включены в материалы уголовного дела, потерпевшие подлинность этих документов не отрицают.

Я считаю, что организатором этой группы был Павел Копаев. Именно он лично меня предупредил, что не будет обращаться в гражданские суды, поскольку у него есть более эффективное решение — завести против меня уголовное дело, используя связи в полиции.

Он рассказал мне историю про конфликт с партнером, с которым они владели зданием в центре Москвы рядом с Тверской, и товарищ якобы попытался отнять у него имущество. По словам Копаева, ему помогли сотрудники МВД, которым он предложил половину спорного здания в обмен на уголовное дело на своего партнера.

Копаев заявил, что полиция сработала четко, он вернул свои 50% здания, еще 50 % отдал силовикам и обзавелся связями.

Долг платежом не красен

Когда в 2016 году у меня начались финансовые проблемы, Копаев потребовал вернуть ему и его партнерам весь их займ в 170 миллионов. Он заявил, что в случае несговорчивости меня обвинят по 159 статье, поскольку она предполагает изоляцию в СИЗО, а в изоляторе полиция найдет способ добиться признательных показаний.

После угроз Копаева я обратился за помощью к своему брату Григорию Краснеру, и он принял решение отдать свою квартиру стоимостью в 195 млн рублей в счет погашения моего долга. Квартиру он переоформил на Копаева и Борозенца (сейчас они её сдают в аренду).

Таким образом, за счет квартиры брата я еще 1 марта 2017 года с лихвой рассчитался со всеми пятью займодателями, которых объединил Копаев. В обмен на квартиру моему брату должны были передать все права-требования по моим долгам, но этого не произошло.

Я считаю, что на мне попросту решили заработать побольше. Мои кредиторы продолжили шантаж, я отказался платить дальше, и в ноябре 2017 года полиция завела на меня уголовное дело по ст. 159 ч. 4 УК РФ («мошенничество в группе в особо крупном размере»). Но я об этом уголовном деле узнал только 2 июля 2018 года, когда меня задержали в аэропорту Шереметьево на паспортном контроле.

По версии следствия, я, будучи председателем совета директоров АКБ «Надежный банк», похитил деньги пятерых клиентов банка в общей сумме порядка 170 млн рублей, которые они хранили в банковском сейфе. Расследованием занимается 2 отдел следственной части УВД по ЦАО города Москвы. Следователь по особо важным делам, подполковник Марина Калакуцкая.

Следственные фальсификации

Сейчас я завершил знакомство с материалами и жду предъявления обвинения в конечной редакции, с которым следствие пока затягивает.

И это неудивительно: в деле я обнаружил столько нестыковок и нарушений, что это меня просто поразило.

Впрочем, беззаконие следствия подарило мне шанс не только «развалить» это уголовное дело, но и законно наказать тех, кто за ним стоит, — как заказчиков, так и исполнителей.

Они должны быть в курсе:
— глава УФСБ по Москве и Подмосковью Алексей Дорофеев
— прокурор Москвы Денис Попов
— и.о. руководителя ГСУ СКР по Москве Андрей Стрижов
— начальник ГУ МВД по Москве Олег Баранов

Предвзятость следственных органов в моем деле подтверждается многими факторами.

Начну с того, что заявление о шантаже со стороны Копаева и его сообщников, которое я летом 2017 года подал следователю Ольге Тарсуковой (она уже ушла из УВД по ЦАО), просто пропало — следов его нет.

Я полтора года не мог добиться расследования преступления по угрозам и по факту безвозмездного отъема собственности у моего брата.

Не лучшим образом проявила себя и следователь Марина Калакуцкая. Чтобы упрятать меня в СИЗО, она заявила на суде, что я скрываюсь от правоохранительных органов. Хотя я в это время ходил на прием в МВД и оформлял опекунство над внучкой, что явно не похоже на поведение человека, который скрывается.

Калакуцкая также предъявила суду оригинал своей повестки с требованием моей явки в полицию, которая якобы была опущена в мой почтовый ящик 6 марта 2018 года. А теперь вопрос: как мог появиться в суде ОРИГИНАЛ документа, если его положили в мой почтовый ящик?

Поведение Калакуцкой типично для российских следователей, которые придумывают обстоятельства, по которым человека можно посадить в СИЗО, чтобы там он сломался и дал показания против себя.

Кстати, в СИЗО я провел 3 месяца.

Потом меру пресечения мне заменили на домашний арест, а сейчас я нахожусь под «запретом определенных действий», то есть должен с 18:00 до 8:00 находится дома и ношу контрольный браслет на ноге, связанный с филиалом УФСИН.

У меня уже зарегистрировано в журнале КУСП главного управления МВД по Москве и в УВД по ВАО заявление о преступлении Калакуцкой по фальсификации документов и незаконном лишении меня свободы.

Также полиция зарегистрировала заявление о преступлении моих кредиторов, которые получили квартиру моего брата, не выполнив свои условия сделки.

На всех очных ставках с заявителями по моему уголовному делу я предлагал использовать аудио- и видеозапись. Я просил проверить меня на полиграфе, но во всех моих ходатайствах Калакуцкая отказала.

За время, что идет следствие потерпевшие уже несколько раз меняли свои показания. К примеру, сначала они утверждали, что это я убедил их принести деньги в банк, а теперь говорят, что это им порекомендовал Борозенец.

Уважаемый бизнесмен

Выслушав Леонида Краснера, который обвиняет следственные органы и своих партнеров в фальсификации уголовного дела, ПАСМИ также выяснило позицию второй стороны.

Версию пяти клиентов АКБ «Надежный банк», которые обратились с заявлениями в полицию, журналисту согласился прокомментировать Павел Копаев.

Он отрицает, что приносил деньги в банк для того, чтобы Краснер затем забирал их в личное использование и выплачивал ему проценты.

«Я не был альтруистом и пытался заработать, я этого не скрываю, — объяснил Копаев. — Я занимаюсь недвижимостью и выбрал АКБ „Надежный банк“, потому что там гарантировали возможность приобрести недвижимые активы в обмен на деньги, которые я передавал на хранение в банк».

Предприниматель также обратил внимание, что от действий Краснера пострадал не он один, и все заявители — это уважаемые бизнесмены.

«В материалах дела всё подробно изложено. Если бы там были фальсификации, то поверьте мне, Краснер, как человек со связями, давно бы разрушил это дело», — уверен Копаев.

Первое антикоррупционное СМИ будет следить за развитием этой истории.

Если у вас есть информация о коррупционных нарушениях сотрудников полиции в Москве и других регионах — пишите в рубрику ПАСМИ «Сообщить о коррупции».

Источник: https://pasmi.ru/archive/246523/

Привлечение к уголовной ответственности за неуплату алиментов

Завели уголовное дело,за то что не платила 3 месяца

Если бывший супруг не желает соблюдать свои обязанности по содержанию и воспитанию детей, значит пришло время перейти к специальным методам защиты своих прав и интересов. Одним из самых эффективных вариантов в 2020 году является возбуждение уголовного дела на такого родителя.

Перспектива оказаться за решеткой может стать для неплательщика хорошим стимулом, чтобы расплатиться со всеми долгами по алиментам. В том случае, когда должник длительное время отказывается платить, говорите ему, что на него могут возбудить уголовное дело.

Наказания в виде лишения свободы или заключения под стражу регулируются Уголовным кодексом. Так, в статье 157 УК РФ говорится, что ответственность и уголовное наказание будет назначено в случае злостного уклонения от уплаты алиментов.

Имеется в виду, что алиментоплательщик на протяжении нескольких месяцев не платит алименты на ребенка. Если ответчик скрывается в неизвестном месте или утаивает свои реальные доходы, это также может стать основанием для привлечения его к ответственности.

Вот небольшой перечень ситуаций, которые могут быть признаками злостности со стороны должника:

  • скрывается и не сообщает свое реальное местонахождение;
  • не производит выплаты более трех месяцев подряд;
  • находится в розыске;

С другой стороны, есть список причин, когда задолженность образуется не по вине ответчика. В этом случае ему удастся избежать уголовного наказания. Вот эти основания:

  • задержка зарплаты по вине работодателя;
  • увольнение с работы;
  • длительное заболевание и потеря источника доходов;

Виды наказаний

Важно помнить, если поступают хоть какие-то суммы по алиментам каждый месяц, то к уголовной ответственности уже нельзя привлечь человека. Даже если эта сумма будет составлять сто рублей.

Назначить уголовное наказание может только суд. Для этого судебные приставы должны будут направить соответствующие документы.

К уголовной ответственности в 2020 году могут быть привлечены родители, которые не платят алименты на своих несовершеннолетних детей. Есть четыре вида наказания, которые может назначить суд:

  • исправительные работы до 1-го года;
  • принудительные работы до 1-го года;
  • арест до 3 месяцев;
  • лишение свободы до 1-го года.

Суд может назначить любое из перечисленных наказаний. Всё будет зависеть от дополнительных доказательств и материалов дела.

Как привлечь к ответственности

Ниже представлен небольшой перечень действий, которые необходимо будет выполнить:
— Сначала нужно обратиться в суд, чтобы было вынесено решение на взыскание алиментов.
— После того как решение у вас будет, вам нужно получить исполнительный лист.

— Этот лист вы должны передать в службу судебных приставов. Затем будет возбуждено исполнительное производство.

— Если приставы не смогут получить алименты с должника более чем три месяца подряд, тогда вы можете обратиться к ним для возбуждения уголовного дела.

Заявление можно составить в произвольной форме.

Вопросы и ответы

Ольга
Мой бывший муж уклонялся долго от уплаты алиментов. В общей сложности это продолжалось примерно 5 месяцев.

Я в тот момент очень разозлилась на него и подала исковое заявление на привлечение его к уголовной ответственности. Сейчас он устроился на работу и начал платить. Даже начал гасить задолженность.

Я все равно на него очень злюсь и хочу, чтобы его посадили. Могут ли это сделать в такой ситуации?

Ответ
Уголовное дело в подобной ситуации обычно заводят, если гражданин не платит алименты на протяжении 6 месяцев.

При этом, если человек платит даже по 200 рублей в месяц, его к уголовной ответственности скорее всего не привлекут. В вашей ситуации судья вряд ли вынесет обвинительный приговор.

К тому же бывший муж начал погашать задолженность и платить алименты, это будет серьезным аргументом в его пользу.

Татьяна
У моего мужа есть ребенок от первого брака, он должен уплачивать на него алименты. Сначала он платил вовремя, не пропускал вообще никогда выплаты. Четыре месяца назад его уволили с работы, он пропустил два платежа. Я в тот момент была беременна, нигде не работала.

Лишних денег в тот период не было, поэтому образовался у мужа небольшой долг. Бывшая жена угрожает, что на мужа заведут уголовное дело из-за неуплаты алиментов. Могут ли его привлечь? Я хочу уменьшить размер алиментов на первого ребенка.

Хочу подать исковое заявление, чтобы муж платил алименты и на нашего ребенка, тогда первому будет платить меньше.

Ответ
К уголовной ответственности его не привлекут. Для этого должно быть злостное уклонение на протяжении шести месяцев. В вашей ситуации данных обстоятельств нет. Муж не платил по уважительной причине. Сейчас достаточно будет погасить задолженность. На алименты второму ребенку вы тоже можете подать.

Такая мера действительно уменьшит размер алиментов на первого ребенка.

Елена
Мой муж должен платить алименты на нашего сына ежемесячно по 6000 рублей. Муж злостно уклоняется. Платит в месяц по 1000 рублей всего лишь. Он говорит, что больше платить не может, из-за отсутствия зарплаты.

Я хочу, чтобы возбудили уголовное дело за злостную неуплату алиментов. Скажите, что я могу сделать для этого?

Ответ
В вашей ситуации бывшего мужа не будут привлекать к уголовной ответственности, так как он ежемесячно платит вам определенную сумму. Вот если бы выплаты вообще не поступали, тогда можно было бы пробовать привлечь его.

Вам нужно более активно сотрудничать с приставами. Пишите им запросы, интересуйтесь тем, что они сделали за это время.

Если муж работает официально, надо отправить исполнительный лист в бухгалтерию, чтобы у него взыскивали из зарплаты.

Источник: https://zakonznaem.ru/semeinoe/alimenty/ugolovnaya-otvetstvennost-neuplata-alimentov.html

���� � �����. ������ ������ ������� ����� �� ������� ����? 05/12/14 ��������� � �����

Завели уголовное дело,за то что не платила 3 месяца

� ������ ���� ������ �� ���������� � ������ 150 ���� ���. ������ ����������, ��� ����� ���������� ������ ������� � �������. �� ������� ������ ����� �� ����� ���� ���.

����������� ����� �������� ���� � ������. ������ ����������, ��� ����� ����� � ���� � ������ � ������ �� �������. ������� �����, ����������, �������� ��� ��������, ������� � ������ ���� ����� ����������� � ��� ��� ��������������. ��� ������ �������� ��������, ��� ������� ���� ����� �� ����������� ������� �����.

������ ��������

����������� ������� �������, ������������ � �������� «���-������», ���� � ���� «������������» 1,2 ��� ���. � ��� ��� ������ ��� �� ����� ������� ���� ������ ���� �� ������� ����.

������� ������������� � ��������� ������������ «������». ������� Ը������� ���������� � ��������� �������� ������ ��������� (������ �������������), ����� ��������� �������� � ������.

���������� �� ������� ������ ������� ����� � ���� ��� ��������, ������� �������� �����������.

«������� ����� � ����� ������ ���� ����������, – ������������ ������� �������. – ������, ������� � �������� ������ ����� � ���� ������ ���������, ����� ������� ��������� � ������.

��� ������� ������� �� ��� � �������, � � �������� ������ �� ��� 5% � ����� ������� ����� – ����� � ������� ���� � �������� ����� ��������� ����.

��������� ������� � �������� ��������� ��������, � ����� ������� ������ �����: ������� ������� ��������, ����� ������� ������� ����������…».

������ ����

� ���� ���� � �������� ��������� �� ��������� ����� 23 ���. �������������� ����������� �� ����� ����� 7 ���� ���. ��� ���� �������� �� ������� ���� ����� 1 ���� ���., ������ ��� ����� ����� 4,5 ���. ���.

� �����, �� ����������� ��������, �� �������� ����� ����������� �� ����������� �� ��������. ������ ����������� ����, ������� Ը������� �������� ���� ��������.

��� ���� ����� ����� � ������ ��������� �� ��������� ��� ����������� ������ �������� ��� ��������� ��� ��� ���. ������ �������� ������ «������» �� �������� ������ 3% �� ����� �����.

��� �� ���, ���� ������� ������� ����������, ��� �� ��� ����� ������� ���� �� ������� ���� – ������ ������� ��������, ��������� ��� ���� � ���������?

�������� ������!

«�������� ��������� ��������� ���������, ������ � ����������� ��� ����� 3 ��� ���., – �������� «���-������» � ���������� ����������� ������ �������� ��������� �� ��. – �������-����������� ��� �������� �����-���� ��������������� ��������, ��������� � ����������� «MAZDA CX-7».

�� ������ ��������� � ������ � �����, ��� ��� ������� ����� ����� �� ���� � ������� ������. �� ������ �������� ���������� � ������� �������� ����� � ������� ���������, ������� ����� 23 ���. ���. ����� ���������� ����, ���� ��� ����������� ������� �� �����������.

�������� ��������, ��� ��������� «������» ���������� ������ �� ��������, � �������� ������� – 10 ���. ���. ���� ����������».

��� � �� ���������� ������� �����. � ���� ������ ����� ������� Ը������� ������� ����������� ������� ����� – �� 71 ���. ����������� ��������� ��� ��������� ������� �� �������� ��������� ����, �� �������� ������. ���� �������� ���������� ��������� �� ������ ����� �� ���-�� ������.

«������� ��������� ���� �� ��. 177 �� �� ����� ��� ��� ��������, – �������� � �����-������ ����� �� ��. – ������ – ������� ������� ���� � ��������� ����� 1,5 ��� ���. ������ – ��������� �������� �� ����� ���� ���������� �������������� �� ��������� ���������������.

������ – ������� � �������� ������� ��� ��������� �����. ��� ���������� �������� ��������, � ���������� ��������� �������, ������ �����, ���������� �������� ����� ��� ������� �����������.

����������� ����� ������� � ���� ��������, �������� ����������� ��� ��������� – ����� ����� ����������, �������� ������, ����� ��������� �� �����, ���������� ��������� ��� �������� ��� ����-����».

� �������, ��� ����������, ��� ������ ������� ������ �� ����������� ������� 3 ��� ���. �� �������� �� ������������� �������������� �� ��������� ���������������, ������� ������ ���� ��� �� ������ �� ������. ��� ���� ���� ���������� �����, ������� �������. ��� ��������� ������� ����������� ���������� ��������� � ������� ��������� ����. ������� ������� …

����� �� ��������� ��� ��� �������? ������ ����, � ���� ���� �������� �������� ������ �� ��������� ����� ���� (!) ��������� ���, ���� �� ���������� � ��� ���������� ����� 61 ���.

����������� �� ����� ����� 20 ���� ���. ��������� ���� – ��� ������� ���� ����������� �� ��������. ������������ ��������� �� ��. 177 – ��� ���� ������� �������.

� ��� �� ����? ��� �������, ���, ����� �� �����������…

����� �������� ���������: 09 ������� 2014 11:31

������

Источник: http://r16.fssprus.ru/vzjal_i_zabyl_pochemu_nelzja_vernut_dolgi_po_resheniju_suda_051214_argumenty_i_fakty/?print=1

Уголовная ответственность за неуплату кредита

Завели уголовное дело,за то что не платила 3 месяца

Всем известно выражение: «От тюрьмы и от сумы не зарекайся». Так вот, давайте разберемся, реальна ли тюрьма, если «пустая сума». Уголовное преследование – это очень распространенный страх среди людей, переставших в срок оплачивать кредиты.

Этим и пользуются коллекторы и представители банков при взыскании просроченной задолженности. Работа со страхами должника – это неотъемлемая часть в работе коллекторов.

Страх огласки долгов друзьям, родственникам, соседям; страх потери работы, страх позора, страх уголовной ответственности – вот лишь часть страхов должника, которыми пользуются взыскатели. Поэтому в письмах, звонках коллекторов Вы можете услышать:

  • если до конца недели не поступит оплата, мы привлечем Вас к уголовной ответственности за неуплату кредита по статье 159.1 Уголовного кодекса «Мошенничество в сфере кредитования»;
  • у Вас просрочка по кредиту достигла критической отметки (3 месяца), в отношении Вас было возбуждено дело по статье 177 УК РФ «Злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности»;
  • Вы незаконно получили кредит, предоставив недостоверные сведения о месте работы, поэтому если не погасите долг, мы будем обращаться с заявлением в полицию по статье 176 УК РФ «Незаконное получение кредита»;
  • и т.д.

Название статей может вызвать серьезную обеспокоенность у юридически неподкованного должника. А еще большую панику подобные угрозы могут вызвать у близких должника (родителей, бабушек и дедушек). Давайте разберем какое уголовное наказание грозит за невыплату кредита, и какие статьи Уголовного Кодекса РФ применимы в отношении должника.

Бесплатная консультация юриста

Статьи УК РФ по кредитам

Уголовный кодекс РФ действительно предусматривает уголовную ответственность:

  • за незаконное получение кредита;
  • за взятие кредита без намерения его вернуть;
  • за злостное уклонение от уплаты задолженности, подтвержденной решением суда.

При этом уголовная ответственность не наступает при сумме ущерба менее 5000 рублей, а для возбуждения уголовного дела самого факта невыплаты кредита не достаточно. Нужны веские основания и большой размер ущерба (невыплаченного долга).

Статья 159.1 УК РФ является разновидностью (специальной нормой) статьи 159 «Мошенничество» – общей нормы.

Под мошенничеством понимается хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотреблением доверия.

Это умышленное преступление, поэтому для привлечения должника к уголовной ответственности за неуплату кредита должен быть доказан умысел «заполучить деньги банка и не вернуть».

Бытует распространенное мнение, что если внести 1-2 платежа по кредиту, то данную статью уже «не пришьешь», т.к. невозможно доказать умысел на невозврат кредита: «Кредит брал, умысла не платить не было, т.к. начал осуществлять платежи по графику. Но, увы, желания разошлись с возможностями через 2 месяца».

Доля правды в этом есть. Хотя на практике не единичны случаи привлечения к уголовной ответственности по статье 159.1 УК РФ за неуплату кредитов, по которым было внесено более 10-12 платежей.

Правда, в этих случаях речь идёт о крупных суммах: в десятки, сотни миллионов рублей. На практике же, если сумма кредита менее 1,5 миллионов, и внесено несколько платежей, то возбуждение уголовного дело по статье 159.1 маловероятно.

Особенно если оплата прекратилась по каким-либо объективным причинам:

  • потеря работы или трудоспособности;
  • необходимость оплаты лечения (как своего, так и своих близких);
  • Вы кому-то одолжили денег и ожидали их возврата для оплаты кредита, этого не произошло и поэтому Вы не можете оплачивать кредит;
  • и т.п.

Если у Вас есть объективная причина, по которой Вы перестали платить, то не так важно количество внесенных по кредиту платежей (0,1 или 2). Если же объективных причин нет и сумма кредита существенна, то чем больше Вы внесете платежей – тем лучше.

К уголовной ответственности за незаконное получение кредита по статье 176 УК РФ Вас могут привлечь при одновременном выполнении следующих условий:

  • кредит был оформлен Вами на ИП (на Вас как индивидуального предпринимателя) или на юридическое лицо;
  • кредит не был возвращен и сумма невыплаченного долга по кредиту (ущерб банку) превышает 2,25 миллиона рублей;
  • при получении кредита Вы предоставили поддельные документы или сведения о финансовом состоянии заемщика (юридического лица или индивидуального предпринимателя), не соответствующие действительности, и сделали Вы это осознанно (умышленно), т.к. понимали, что в противном случае кредит бы Вам не одобрили.

Эта статья вообще не распространяется на потребительские кредиты и займы, ипотеку и автокредит. А переживать стоит лишь руководителям, главным бухгалтерам юридических лиц, а также индивидуальным предпринимателям, изготовившим и предоставившим в банк поддельные документы для получения кредита, который в итоге не был выплачен и сумма долга по которому превышает 2 250 000 рублей.

Эта статья может быть применима при неуплате кредита лишь в том случае, если одновременно выполняются следующие условия:

  • есть решение суда о взыскании долга по кредиту, вступившее в законную силу;
  • данное решение суда поступило на принудительное взыскание в Федеральную службу судебных приставов;
  • сумма долга превышает 2,25 млн. рублей;
  • у Вас есть реальная возможность рассчитаться по этому долгу, но Вы не платите.

Если предыдущими двумя статьями занимается полиция, то этой статьей – судебные приставы. До перехода Вашего долга на взыскание приставам – статья не применима. На практике судебные приставы пользуются этой статьей крайне редко и лишь в отношение злостных и наглых неплательщиков:

  • к примеру, если Вы получили в наследство миллион рублей и вместо того, чтобы рассчитаться с кредитором, тратите деньги на личные нужды;
  • или например, Вы активно путешествуете по миру (пересекая границу окольными путями), делитесь этим в социальных сетях и приобретаете туристические путевки на свое имя.

Конечно, в тексте писем от взыскателей могут и фигурировать другие номера статей УК РФ, к примеру 160, 165, 312. Но они имеют еще более далекое отношение к добросовестному должнику, чем приведенные нами 159, 159.1, 176, 177 статьи УК РФ.

https://www.youtube.com/watch?v=JBNt5hRcNpU

Боитесь уголовной ответственности за невыплату кредита?
Нужна бесплатная консультация юриста?

Получить консультацию

За неуплату кредита могут посадить в тюрьму за мошенничество при сумме долгов больше 1,5 миллионов рублей, лишь в том случае если одновременно выполняются следующие условия:

  • при получении кредитов Вы предоставляли поддельные документы;
  • у Вас отсутствовала реальная возможность оплачивать кредиты;
  • Вы практически сразу прекратили оплату по кредитам без каких-либо объективных причин.

Если же Вы:

  • длительное время оплачивали кредиты;
  • имели хорошую кредитную историю;

то переживать за привлечение Вас к уголовной ответственности не стоит, даже если у Вас есть ряд свежих микрозаймов и кредитов, которые брались для того, чтобы хоть как-то продержаться на плаву (перекредитоваться).

Какое наказание еще может грозить за неуплату кредита?

При невыплате кредитов с 2015 года предусмотрена административная ответственность статьей 14.13 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях   в случае, если:

  • общая сумма долгов (без учета пеней и штрафов) более 500 тысяч рублей;
  • у Вас имеются просрочки, из которых Вы объективно не сможете выбраться;
  • Вы не обратились в суд с заявлением о банкротстве.

В этом случае по закону Вы обязаны решать вопросы с долгами через процедуру банкротства физического лица. В процедуре банкротства на сумму долга прекращают начисляться проценты, пени и штрафы. Вы получаете реальную возможность выбраться из долгов одним из трех способов:

  • выплатив их за 3 года через процедуру реструктуризации долгов (в течение этого периода не начисляются банковские проценты);
  • списав их через процедуру банкротства (наиболее востребованный способ, которым воспользовались более 20000 граждан нашей страны) ;
  • договорившись с кредиторами и утвердив мировое соглашение на приемлемых для Вас условиях.

Не веритcя, что долги по кредитам можно списать через процедуру банкротства? Специально для Вас мы опубликовали судебные акты о полном списании долгов.

Посмотреть решения суда

В процедуре банкротства физического лица коллекторам и кредиторам категорически запрещается контактировать непосредственно с должником. Взаимодействие с кредиторами осуществляется через утвержденного судом финансового управляющего. Больше не будет никаких звонков и угроз привлечь Вас к уголовной ответственности.

Правда, процедура банкротства имеет свои нюансы и подходит далеко не каждому. Вы можете пройти наш онлайн-тест и узнать, подходит ли процедура банкротства именно Вам. Либо можете позвонить по телефону 8-800-333-89-13 и получить бесплатную консультацию по процедуре банкротства и лишний раз убедиться, что тюрьма за невыплату кредита Вам не грозит!

Источник: https://dolgam.net/problemy-s-vyplatami/ugolovnaya-otvetstvennost-za-nevyplatu-kredita/

Уголовная ответственность за неуплату алиментов

Завели уголовное дело,за то что не платила 3 месяца

Ст. 164 УКУ говорит о том, что злостный неплательщик алиментов может быть привлечен к уголовной ответственности. Какие для этого должны быть соблюдены условия? Решением суда установлен размер подлежащих уплате денежных средств на содержание несовершеннолетних, а также нетрудоспособных совершеннолетних детей алиментообязанного.

То есть для начала необходимо наличие факта обращения получателя алиментов (как правило, матери детей) в суд с иском об их взыскании, по которому должно быть вынесено решение. После вынесения вышеупомянутого решения алиментообязанный уклоняется от осуществления выплат в течение срока, превышающего 6 месяцев.

Точнее, совокупная сумма, которую задолжал плательщик должна превышать сумму выплат алиментов за 6 месяцев. То есть, например, если плательщик должен был платить по 1000 грн. в месяц, в течение 3 месяцев он не платил, потом сделал одну выплату размером в 500 грн.

, а затем еще 3 месяца уклонялся, совокупная сумма, которую он должен выплатить за прошедший период составляет 6500 грн, что превышает сумму, которую суд обязал его выплатить, за 6 месяцев.

Это важно, поскольку некоторые плательщики по незнанию считают, что могут периодически делать небольшие «подачки», главное не реже, чем раз в полгода, и тем самым избежать наступления ответственности. Как мы видим из вышесказанного, это ошибочное суждение.

Плательщик может совершать и иные действия, направление на неисполнение вынесенного судом решения: скрывать доходы, не сообщать в исполнительную службу о смене места работы/места проживания и т.д. Таким образом, при наличии вышеперечисленных обстоятельств можно называть плательщика злостным и инициировать привлечение его к уголовной ответственности.

Аналогичные условия распространяются и на случаи уклонения от содержания нетрудоспособных родителей. Кто может инициировать привлечение к уголовной ответственности? Согласно ч.1 ст. 477 КПК Украины это под силу ТОЛЬКО потерпевшей стороне по данному делу, то есть алиментополучателю. При этом в ч. 10 ст.

74 ЗУ «Об исполнительном производстве» черным по белому указано, что в случае, если у должника имеется задолженность по алиментным выплатам, в размере, совокупно превышающем сумму, подлежащую уплате взыскателю за 6 месяцев, госисполнитель обращается в правоохранительные органы с представлением о привлечении такого должника к уголовной ответственности на основании положений ст. 164 ККУ. Как мы видим с выходом нового КПК в законодательстве образовалась новая коллизия: в одном законе указано, что инициировать привлечение злостного неплательщика к уголовной ответственности должен госисполнитель, а в другом — что сделать это может только потерпевший, то есть алиментополучатель.

Смотрите видео: Уголовная ответственность за неуплату алиментов

Как писать заявление на злостного неплательщика алиментов и куда его подавать?

Для открытия производства необходимо подать соответствующее заявление в надлежащий орган внутренних дел. КПК не содержит статьи, которая бы регулировала правила написания такого заявления, но оно должно соответствовать нормам ЗУ «Об обращениях граждан».

В частности в нем должны быть указаны следующие ведомости: наименование органа/ФИО должностного лица, которому подается заявление; ФИО гражданина, подающего заявление; его место проживания; разъяснение сути вопроса, с которым обращается гражданин, его аргументация; дата и подпись.

Это основные требования, предъявляемые к любым обращениям граждан. Заявление о совершении уголовно наказуемого правонарушения подается в тот орган внутренних дел, на территории которого оно совершено. Это регламентировано ч.1 ст. 218 КПК.

В случае с уклонением от уплаты алиментов местом совершения правонарушения выступает место проживания/регистрации плательщика.

Что грозит злостному неплательщику алиментов? Если заявление было принято в отделе внутренних дел по месту совершения правонарушения, которым, как мы уже упоминали, в данном случае является место проживания алиментообязанного, должно быть открыто уголовное производство. После проведения досудебного расследования производство направляется в суд для рассмотрения и вынесения приговора.

Какое предусмотрено наказание за неуплату алиментов? Ч. 1 ст. 164 УПК содержит следующие санкции: штраф в размере от 100 до 200 необлагаемых минимумов доходов. Этот минимум на данный момент зафиксирован на сумме в 17 грн. Итого, штраф может составить сумму от 1700 до 3400 грн.

; общественные работы продолжительностью от 80 до 120 часов; исправительные работы сроком до 1 года; ограничение свободы до 2-х лет. Суд может применить одну из вышеуказанных санкций. Таким образом, за неуплату алиментов в тюрьму, как думают некоторые, не сажают. Наиболее суровое наказание за это правонарушение в виде ограничения свободы никак с лишением свободы не связывается.

Осужденный в данном случае пребывает в исполнительном центре, находящемся в пределах административно-териториальной единицы, в которой он проживает. Осужденный от общества не изолируется, но в обязательном порядке привлекается к труду, поэтому алименты он все же платить будет, поскольку такой труд оплачивается, хоть и не высоко.

Чего добьется потерпевший? Для чего потерпевшей стороне по данной категории дел инициировать возбуждение уголовного дела в отношении алиментоплательщика? Какая цель преследуется? Месть нерадивому супругу, не содержащему своих детей? Да, месть вполне может быть одной из мотиваций, ведь алиментоплательщик может получить статус осужденного, что неблаготворно скажется на всей его дальнейшей жизни. Помимо мести есть и другие причины, толкающие потерпевших на такой шаг: Во-первых, ни один человек не захочет получить столь неблаговидный статус осужденного, что может спровоцировать его на своевременное осуществление выплат в должном объеме и погашение возникшей за период уклонения от выплат задолженности. Во-вторых, злостное уклонение от уплаты алиментов является одним из оснований для лишения алиментообязанного родительских прав. Часто именно это становится главной целью потерпевших. В-третьих, как говорят, все семьи счастливы одинаково, а несчастливы по-своему, поэтому у потерпевшей стороны может быть масса других причин подать заявление в милицию на злостного неплательщика алиментов. Напомним, что родители обязаны содержать своих несовершеннолетних, а в ряде случаев и совершеннолетних детей. За неисполнение этой обязанности законодательством предусмотрена ответственность, причем как уголовная, так и гражданская, особенности применения которой мы рассмотрим в следующей статье. Уголовная ответственность за совершение вышеуказанной категории правонарушений распространяется и на случаи уклонения трудоспособными детьми от содержания своих нетрудоспособных родителей. Вы знаете, в каких случаях и как можно получить алименты на содержание жены? Кстати, право на алименты имеет и муж в определенных законом случаях.

Автор консультации: Юридическая Консультация “Legitime”

Пользуйтесь консультацией: Алименты с безработного человека

Источник: https://protocol.ua/ru/ugolovnaya_otvetstvennost_za_neuplatu_alimentov/

Судебное дело
Добавить комментарий